《財富永續 守護未來》 解碼3.0%時代下家庭財富布局之道
2025-05-19 14:46:49
講師：吉雅 瀏覽次數：3012
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家庭財富課程
【課程背景】
隨著市場的發展，客戶對保險產品和服務的認識逐漸成熟，保險公司/銀行/代理中介/第三方理財通過更加專業和細致的方式增加與客戶溝通及互動的渠道，客戶沙龍/私董會形式備受歡迎。沙龍運作已經成為業務達成的重要手段，結合當下熱點，以及可以系統展示保險對于客戶的重要性的角度，不僅對于客戶有實質的幫助，而且對于機構有降低銷售難度的重要作用。
【課程收益】
通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。
【課程對象】
各銀行/保險/財富管理機構潛在客戶產說會/私董會
【課程大綱】
一、常見高凈值客戶擔心的問題
1、概覽當下中產階級客戶面臨的財富風險
二、低利率時代到來的經濟邏輯
1、全球利率走勢
2、中國利率現狀分析
3、理財產品現狀
4、低利率時代必然到來的因素：宏觀因素、人口機構
三、銀色經濟下的財富儲備
1、人口結構與長期利率的關系
2、退休潮遇見少子化
3、養老的現金流儲備
四、《民法典》時代下家庭財富規劃要點
1、遺產管理人制度與繼承權公證
2、財富傳承案例互動（酒會場互動省略，私董會側重傳承的會重點互動）
3、婚姻風險對資產的影響
五、財、稅維度資產保護與隔離
1、金稅工程對企業主的啟示
2、如何用壽險工具合理籌劃遺贈稅
六、挪儲知多少
1、挪儲的背景
2、挪儲的意義
3、詳解3%
4、計劃書演示講解
5、增額終身壽的優勢總結
七、可選：根據沙龍的主題
1、保險金信托的法律依據
2、典型案例簡介——自然人風險隔離型（家企、代持）
3、典型案例簡介——家族成員傳承型
4、典型案例簡介——婚姻幸福建設型
5、結合產品及信托條款結合演示
家庭財富課程
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