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財務分析決策培訓

項目背景：
全國疫情下，商業銀行財務管理仍要繼續，財務部如何全面提高財務管理賦能和水平？
銀行財務部在貸款放款前如何把控好財務風險？
毋庸置疑(yi)，學會(hui)財務報表分析，并控(kong)制財務風險，讓財務全面轉型將(jiang)會(hui)成為銀行(xing)未來經(jing)營利潤的加(jia)速器!

學員對象：
銀行財務部。

項目收益：
價值1：三大報表全面解讀——掌握報表主要指標對經營影響，理解財務報表精準要點；
價值2：財務分析與決策——掌握三表合一的人效財務分析工具方法和決策測算；
價值3：財務風險評估——掌握財務預警的基本思路，識別財務報表造假并做好風險評級；
價值4：貸款前的(de)財(cai)務內控——掌(zhang)握經營合(he)同，發票管(guan)理，信用管(guan)理等(deng)內控的(de)全面控制(zhi)

課 程 綱要：
模塊一：三大財務報表精準審核解讀。（授課時間：   ）
前言：銀行財務的視角定位：
第1講：公司月度、季度、年度財務報表審核精準解讀。
案例前導：瑞幸咖啡造假事件的財務報表綜合分析
為什么公司看起來利潤龐大，卻現金很少？
公司營業收入傳遞的財務信息：如何從較少的利潤中擠出更多效率？
公司經營效率如何體現？
1、資產負債分析：幫助業務減少應收賬款、控制存貨，加快資金周轉。
資產負債結構常態化分析：
“錢，票，貨”的*平衡
現金與銀行存款的管控分析：
*現金余額控制
現金與流動負債對比分析
應收賬款與應付賬款的對比分析：
案例分析：瑞幸咖啡的現金之痛！——從瑞幸被曝光造假看現金的重要！
預收賬款、預付賬款結構分析
未分配利潤的整體控制
2、損益表簡化分析：減少成本浪費，節流非業務費用、提高效益管理水平。利潤不在多少，關鍵在財務控制！
期間費用整體分析：
案例2：瑞幸咖啡廣告費用為什么比飲料行業高出158%？
主營收入與其他收入、營業外收入年度指標分析
案例3：現金與收入*矩陣是怎么回事？
企業所得稅稅負、增值稅稅負與個稅稅負綜合分析
3、現金流量表分析：現金指標反映經營什么問題？
現金與現金等價物年度指標分析
投資將現金與融資凈現金的結構分析
案例分析：你會用一張表把企業財務數據匯總成經營分析表嗎？
現場互動：瑞幸咖啡財務報表造假事件是怎么樣被發現的？
案例分析2：某個電子企業的現金之旅——看現金效率與風險平衡。
你怎么看會計報表的價值.？
第2講：如何把三張財務報表轉化成業務語言的管理報表審核？
管理報表與傳統報表的區別在哪里？
管理報表的核心要素
現場互動：
透過(guo)跨國(guo)男、科技男、餐飲男的財務報表，你(ni)選誰？

模塊二：財務報表分析經營與決策（授課時間： ）
前導：從瑞幸咖啡造假事件持續發酵的前前后后看經營分析的重要性。
第1講：財務報表分析體系精講。
盈利分析體系：
從日報表、月度報表看企業整體經營盈利分析、收入與大項支出、稅費分析
案例分析：瑞幸咖啡為什么會出現收入跳票？
資金分析體系：
資金來源、資金結構、風險分析
案例分析2：瑞星咖啡的資產負債是怎么垮掉的？
回報分析體系：
綜合回報、單個項目回報、盈利與變現回報分析、成本控制方法
效率分析體系：
人均指標分析、管理報表總體與人均分析
案例分析3：從瑞星咖啡的客戶留存率，供應商體系，看瑞幸財務造假的經營分析。
案例分析：如何透過人均指標，做好成本管控？
趨勢分析體系：
如何冷靜判斷經營前景？
如何有效做好資金趨勢判斷？
風險分析體系：
盈虧平衡測算等決策方法
第2講：財務預警體系常用指標分析
企業常見的財務預警指標都有哪些？
財務預警體系，如何與全面預算結合？
案例分(fen)析4：瑞幸還有救嗎？財務(wu)預(yu)警體系能不能改變瑞幸的前途(tu)？

模塊三：財務風險識別：
企業常見的財務報表造假手段分析
財務關鍵指標風險判斷：未分配利潤綜合分析、其他應收款、其他應付款等指標的風險分析
盈余管理中的財務造假識別
風險級別管理
風險評估常見(jian)測算方法

模塊四：財務內控
財務內控的關鍵控制：
經營合同、票據與發票、信用管理
財務內部審計對銀行經營的影響
銀行常見的內部審計問題
財務報告審計綱要
財務審計(ji)與(yu)業務的平衡(heng)

財務分析決策培訓