《監管政策解讀及消費金融公司合規建設》
2025-06-02 18:13:18
講師：王敏求 瀏覽次數：3073
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
消費金融公司合規建設課程
課程對象：消金公司管理層、管理人員、風險經理等
課程收益：
1、熟悉強監管淵源、內在邏輯與*要求，加深對近期信息保護、消金業務、貸款管理相關法律法規及監管政策的認識。
2、掌握合規管理的知識和技能，強化合規操作意識，提升管理的有效性。
3、深入了解違法違規典型案例，了解內部控制框架與風險防范原理。
4、熟悉員工異常行為表現，提高員工行為管理能力。
課程大綱/要點：
引言
一、監管形勢與監管政策解讀
1、 強監管起因；
2、 監管治亂象與內控合規管理建設年；
3、 重點法律法規、監管政策解讀。
1) 《個人信息保護法》；
2) 《數據安全法》；
3) 《征信業務管理辦法》；
4) 《關于促進消費金融公司增強可持續發展能力、提升金融服務質效》；
5) 《消費金融公司監管評級辦法（試行）》；
6) 《商業銀行互聯網貸款管理暫行辦法》；
7) 《關于進一步規范商業銀行互聯網貸款業務的通知》；
8) 《關于進一步規范大學生互聯網消費貸款監督管理工作的通知》；
9) 《關于防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》。
二、典型違規、風險事例剖析
1、 某消費金融公司員工騙貸案
2、 某消費金融公司線下業務驟停事件
3、 某消費金融公司互聯網貸款違規
4、 某消費金融公司金融借款合同糾紛案
5、 某消費金融公司員工侵占客戶資金案
6、 金融機構人員侵犯公民個人信息案
三、合規風險及監管處罰案例剖析
1、 合規的起源和發展
2、 合規的定義和性質
3、 合規風險的定義和具體表現
-監管處罰
-重大財務損失
-法律制裁
-聲譽風險
4、 合規風險根源分析
-合規風險動因分析
-大數據視角下的舞弊行為特征
-銀行理性犯罪模型解讀
5、 消費金融公司監管處罰案例
-違反個貸規定
-以貸收費
-信貸管理不審慎
-違規催收
-客戶信息保護不善
-違反消費者權益保護的相關規定
四、內控合規與員工行為管理
1、 內部控制整體框架。
1) 目標維度。
2) 機構維度：每個條線、所有員工。
3) 要素維度。
2、 內部控制合力建設。
1) 從三道防線到三道線。
2) 從部門分工到協同合作。
3、 大數據視角下員工舞弊行為特征。
1) 年齡、學歷群體分析；
2) 舞弊行為控制措施；
3) 六個顯著預警信號。
4、 重點異常行為表現。
1) 四類“積極型”異常行為；
2) 八類“消極型”異常行為；
3) 員工異常行為排查。
5、 強化合規操作意識（習得性無助理論）。
消費金融公司合規建設課程
轉載：//bamboo-vinegar.cn/gkk_detail/295904.html
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