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商業銀行經營與管理課程

課程背景：
在《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行資本管理辦法》等法律法規的指引下，伴隨
著中國經濟步入高質量發展階段，商業銀行如何進一步實施精細化的經營管理，持續納
入各層級人員的思考體系。
為此，本課程對商業銀行經營與管理的理論、政策與實踐進行分析和解讀，為商業銀行
各層級員工的工作開展進一步指明方向。
授課老師近30年的銀行理論學習研究和實踐工作經驗，邏輯嚴謹，思路清晰；通過深入
淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：
1、學習了知當前商業銀行經營與管理的理論、政策與實踐。
2、通過解讀，幫助學員全面學習了知當前及未來一段時期的商業銀行經營與管理的理論
、政策與實踐。
3、為商業銀行各層級員工的經營管理活動指明關鍵要素、方向和發展路徑。

課程對象：
商業銀行各層級員工。

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱
一、商業銀行經營與管理的理論
（一）資產負債管理
1.資產業務管理
2.負債業務管理
（二）資本管理
1.basel系列協議與*進展
2.我國《商業銀行資本管理辦法》（2023）
（三）財務報表與業績評價
1.全球評價
2.資本市場評價
（四）戰略、發展規劃、政策與實施
1.戰略
2.業務經營發展規劃
3、風險政策、授信政策、營銷政策、財務政策
提問與解答：有問必答

二、商業銀行經營與管理的政策
（一）basel協議
1.巴塞爾系列協議的演化
2.巴塞爾新資本協議的平衡監管哲學理念
3.巴塞爾系列協議的核心概念：資本
4.經濟資本配置與應用
5.數據與業務平臺
提問與解答：有問必答
（二）《中華人民共和國商業銀行法》
1.商業銀行的設立和組織機構
2.對存款人的保護
3.貸款和其他業務的基本規則
4.財務會計
5.監督管理
6.接管和終止
7.法律責任
提問與解答：有問必答
（三）商業銀行中長期發展戰略
（四）商業銀行年度和三年業務經營發展戰
（五）商業銀行風險與授信評審政策制定
（六）商業銀行資本與資產負債政策制定
（七）商業銀行財務政策制定
（八）商業銀行營銷與產品政策制定
（九）商業銀行總分支行協同作業機制
分組討論：老師點評

三、商業銀行經營與管理的實踐
（一）資產負債管理
1.負債業務管理
2.資產業務管理
3.中間業務管理
（二）資本管理
1.資本構成
2.業務風險權重與資本：如何優化業務結構?
3.內部評級法
4.信用風險加權資產計量
5.市場風險加權資產計量
6.操作風險加權資產計量
7.流動性風險加權資產計量
8.壓力測試
9.監督檢查
10.信息披露
提問與解答：有問必答
（三）商業銀行存款業務的經營管理實踐
（四）商業銀行貸款業務的經營管理實踐
（五）商業銀行票據業務的經營管理實踐
（六）商業銀行現金業務的經營管理實踐
（七）商業銀行國際業務的經營管理實踐
（八）商業銀行金融市場業務的經營管理實踐
（九）商業銀行資產托管業務的經營管理實踐
（十）商業銀行租賃業務的經營管理實踐
（十一）商業銀行理財業務的經營管理實踐
（十二）商業銀行總分支行協同作業的經營管理實踐
（十三）商業銀行經營管理的重要發展趨勢
分組討論：假如您是總行董事長、總行行長、總行部門負責人、分行行長、支行行長，
您該如何開展經營管理工作？

商業銀行經營與管理課程