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中國企業培訓講師
大額保單法商攻略－家族財富傳承保險規劃
2025-05-24 02:01:18
 
講師：伯毅 瀏覽次數：3033

課程描述INTRODUCTION

家族財富傳承保險規劃培訓

· 銷售經理· 區域經理· 業務代表· 大客戶經理

培訓講師：伯毅    課程價格：￥元/人    培訓天數：1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

家族財富傳承保險規劃培訓

課程背景：
壽險營銷在中國快速發展的20多年，壽險營銷市場已有粗放型營銷轉向精深型營銷，從感情營銷轉向專業化營銷，客戶需求已有產品需求導向轉向客戶需求導向，同時客戶從保險的單一需求服務轉向財富綜合需求管理服務。當我們通過法商思維幫助客戶，診斷及發現客戶風險（傳承風險，稅務風險，婚姻風險，債務風險等），當我們做好合理的風險規劃，可以提升銀行及保險公司銷售人員的行業地位，專業度，及綜合競爭力，以財務顧問的形式協助客戶規避風險，以利于銷售人員在行業長期永續的發展，同時為公司永續經營及創建高績效團隊。
 
課程收益：
本課程，幫助學員以專業的吸引中高端客戶，掌握財富保障及傳承的基本體系，理解人
壽保險在財富管理中的地位及功能，掌握各種財富傳承工具的比較分析，提高學員的家
庭財富傳承保險規劃能力。
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：壽險公司營銷人員及中高端客戶/銀行渠道經理及中高端客戶
參訓人數：不超過150人為效果*
課程方式：講師講授+案例分析+工具比較
 
課程大綱
第一講：人壽保險及稅務規劃法律條文知識點
法規解讀：《保險法》第34條關于人壽保險的資產保全
1. 最高人民法院《關于保險金能否做為被保險人遺產的批復》
2. 資產傳承——遺產稅規劃知識點
法規解讀：《遺產稅暫行條例（草案）》第五條第四款
法規解讀：《中國遺產稅暫行條例（草案）》2004年9月21日
“被繼承人投保人壽保險所得的保險金”
 
第二講：什么是高凈值人士財富傳承體系？
案例：華人家族企業百年傳承典范--香港李錦記集團
一、高凈值人士財富傳承體系
1. 家族的傳承
2. 家族企業的傳承
3. 家族財富的傳承
4. 移民跨境財富傳承
二、高凈值人士對財富風險防范需求
1. 婚姻財產保護
2. 家庭資產保全
3. 移民跨境財富
4. 家業企業隔離
三、高凈值人士對財富風險防范
1. 家庭財富傳承
2. 子女財富監護
3. 家族企業傳承
4. 稅務籌劃
 
第三講：主要財富傳承工具介紹
一、財富傳承工具列表
案例：云南柏年集團郝某夫婦，翁媳之間的對峙
1. 法定繼承和遺囑繼承
2. 什么是生前贈與
3. 什么是家族民事信托
法規解讀：《信托法》第五條——財富傳承功能
二、信托工具財富傳承功能
討論1：什么是保險金信托
討論1：什么是境外保險信托？
1. 長期分批傳承
2. 資產保期增值
3. 附加傳承條件
4. 繞過繼承權公證
 
第四講：人壽保險與各種財富財富傳承工具對比
一、傳統財富傳承式困難重重
1. 遺囑效關
2. 遺產析產關
3. 繼承權公證關
4. 隱私曝光關
二、人壽保險在金融資產傳承中的運用
討論：壽保險在財富傳承的優勢？
1. 人壽保險實現子女意外財富--回歸父母
2. 人壽保險組合拳策略
三、繼承與保險財富傳承工具的比較
案例：將軍的遺囑
1. 照顧家人的時效性
2. 保值增值功效
3. 意愿實現度
4. 稅費成本
5. 避債功效
6. 保密性
7. 傳承時效
三、保險與民事信托傳承工具比較
1. 資金流動性
2. 起步價
3. 稅費成本
4. 意愿實現度
5. 隱私保護度
6. 債務隔離
7. 杠桿效應
 
第五講：財富傳承計劃——家族企業傳承與人壽保險規劃
一、家族企業傳承面臨的困境
法規解讀：《婚姻法》第條
1. 對的融資產傳承的風險控制
2. 對已婚的財富傳承
案例1：某商會會長買房給女兒
案例2：董先娶老婆的擔憂
二、家族企業傳承應對策略
案：壽保險組合拳策略—年加憂定期
案：終壽的分期給付
案三：年險
案四：保險信托
三、財富傳承方案的制定與執行
1. 客戶需求了解——客戶KYC的流程
2 .私人銀行家壽險營銷流程圖
成交方程式：風險&需求-方案策略-落地工具-對客戶的好處
3. 財富傳承方面的風險防范
4. 財富傳承的方案執行流程
1）組成專業團隊服務
2）家庭資產梳理及析產
3）制定財富傳承案：公司股權、不動產、融資產等（壽保險對接進去）
4）客戶家庭座談及討論
5）確定客戶滿意的案
6）專業團隊分頭執
7）長期監督及跟進

家族財富傳承保險規劃培訓


轉載：//bamboo-vinegar.cn/gkk_detail/230461.html

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