国产蜜臀AV在线一区尤物_久久精品国产亚洲av麻豆甜_成人免费午夜无码视频在线播放_狠狠色噜噜狠狠狠888米奇视频

全國 [城市選擇] [會員登錄] [講師注冊] [機構注冊] [助教注冊]  
中國企業培訓講師
商業銀行柜面操作風險與防范
2017-05-29 13:04:36
 
講師：蔡冰 瀏覽次數：2988

課程描述INTRODUCTION

廣州風險與防范培訓課程

· 董事長· 總經理· 總裁· 副總經理

培訓講師：蔡冰    課程價格：￥元/人    培訓天數：2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

廣州風險與防范培訓課程
 
課程背景：
近年，全國發生多起銀行業金融機構與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營業機構存在內部控制不嚴，管理不到位的問題。為推動銀行業金融機構規范運營，有效防范外部欺詐和內部舞弊引發的案件和風險事件，切實加強柜面業務操作風險防控，銀監會于2015年6月5日發布了《關于加強銀行業金融機構內控管理有效防范柜面業務操作風險的通知》，提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監督防線）、柜面業務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監控、印章憑證管理、代銷業務管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監控、營業場所管理、員工行為管理、風險事件聯動查處和雙線整改、內部舉報核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。柜臺業務是我國銀行業最基礎的業務，也最容易發生操作風險。可以說，操作風險貫穿于柜臺業務操作的各個環節。本課程從銀行的實際出發，重點講授柜面業務主要操作風險點及管理，旨在提升柜面人員合規風險意識。樹立銀行一線員工操作風險意識，把防范操作風險始終貫穿于業務經營之中，將有助于控制柜面風險，減少損失，提升業績。
 
課程收益：
全面樹立員工的合規意識，有效防范操作風險、合規風險與法律風險。
了解柜面業務操作風險，學會如何在業務中防范風險，提高風險防范能力。
通過案例分析，總結經驗教訓，提高員工的工作責任心，增強柜面操作風險的防控水平，避免同類風險事件的再次發生。
 
課程工具：
有權查詢凍結扣劃銀行存款部門清單
銀行業金融機構內控管理有效防范柜面業務操作風險的通知
銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知
運營風險提示模板
 
課程大綱
課程培訓背景：
銀監會于2015年6月5日發布了《關于加強銀行業金融機構內控管理有效防范柜面業務操作風險的通知》，柜面業務風險點已經成為商業銀行防范的重點。
視頻：欲望的黑洞
第一講：重新認識柜面業務操作風險與現狀
一、柜面業務操作風險的概念
思考：識別和控制操作風險——你所在的營業網點有哪些日常的柜面業務？
二、銀行柜面操作風險現狀
1.國內168起操作風險案例數據呈現
2.國內168起操作風險案例的基本特征
1）人的因素引起的占大多數
2）大多數集中在基層分支機構
3）從業務條線來看，主要集中在公司和個人金融
4）單筆損失額呈逐年上升趨勢
5）發生頻率較高的，損失額往往較小；發生頻率較低的，損失額往往較大
6）涉案人員職務日漸升高
案例分析：利用職務便利，侵占客戶資金
案例分析：無真實代收代付交易背景下批量發卡案例分析及風險防范
總結：柜面業務風險點已經成為商業銀行防范的重點。
銀監會針對柜面操作風險五個關鍵環節（開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監控）提出明確具體要求。
 
第二講：現行柜面業務主要操作風險點及合規管理
一、存取款業務風險點和管理
1.長短款風險點及管理
案例分析：柜員日終結賬發現短款，到底是誰的錯？
2.繼承查詢風險及管理
資料：司法部、銀監局關于繼承查詢的相關規定
3.繼承支取風險及管理
案例分析：繼承取款的法律風險
4.存取款操作不規范風險及管理
案例分析：銀行柜員操作失誤導致取款風險
5.未成年人取款風險及管理
二、結算賬戶方面風險點及管理
1.單位結算賬戶開戶資料不全、不真實、資料審核不嚴
案例分析：開戶申請資料審核的法律風險
案例分析：偽造開戶資料案例
2.結算賬戶變更、撤銷手續不合規
資料：正確操作處理方法
3.反洗錢風險防范— 人人有責
案例分析：認識你的客戶（KYC）防詐騙
 
三、掛失業務風險點及管理
1.掛失手續不合規
案例分析：掛失操作不合規引起的糾紛
2.使用非有效身份證件辦理掛失
案例分析：假身份證辦理掛失
3.冒名掛失
案例分析：假證件冒名掛失案件
4.特殊掛失業務
案例分析：存款人因病無法前往銀行的處理方法
案例分析：存款人死亡后的處理方法
四、授權業務風險點及管理
1.授權流于形式
2.專業知識欠缺，盲目授權
五、重要空白憑證、印章風險點及管理
1.套取空白存單
案例分析：社會資金掮客偽造金融憑證詐騙銀行資金案例分析及風險防范
2.未妥善保管業務專用章
案例分析：客戶經理騙取客戶信任盜用客戶資金
六、銀企對賬風險點及管理
1.對賬不及時，回收率低
2.對賬管理工作流于形式化
3.對賬管理5要求
案例分析：銀企對賬的風險隱藏
 
七、沖賬、抹賬業務風險點及管理
1.沖賬、抹賬不規范導致風險
案例分析：柜員誤存沖正的風險
2.沖賬、抹賬未經審批或授權審查不到位的法律風險
3.正確的沖賬、抹賬操作規定
八、查詢、凍結、扣劃業務風險點及管理
1.不了解執法機關查凍扣權限的風險
2.查凍扣時間差存在的風險
案例分析：對執法機關查凍扣權限不熟悉的案件
案例分析：口頭掛失銀行拒絕
九、自助設備風險點及管理
1.ATM自助設備隨意關閉風險— 信譽風險
2.自助設備管理員混崗—內部作案風險
案例分析：加鈔員盜取ATM現金案例分析及風險防范
十、手機銀行業務風險點及管理
1.操作風險
1）客戶在使用中不慎泄密引發的風險
2）員工利用職務之便竊取客戶信息和資金
3）銀行未履行告知義務
2.法律風險
3.聲譽風險
1）系統存在技術缺陷
2）系統存在重大安全缺陷
3）相同產品出現問題導致的客戶流失
4.風險防范策略
 
十一、網上銀行業務風險點及管理
1.內部控制方面
1）未履行崗位分離，權限制約，導致合規性風險
2）數字安全證書未按重要空白憑證管理，發生丟失，導致案件風險
2.業務操作方面
1）堅持“三核對”操作規定
2）客戶填寫內容涂改容易陷入法律糾紛
3）銀行履行風險提示義務
案例分析：未認真審核開戶資料引發的網上詐騙案
3.法律方面
1）協議書未讓客戶簽字
2）銀行未履行風險告知義務
3）銀行員工非法泄露客戶重要信息
4.信息科技方面
1）系統維護人員未及時填堵系統漏洞
2）未制定或按計劃進行風險評估
5.聲譽方面
1）業務操作人員業務不熟悉導致客戶質疑
2）客戶信息管理不到位，涉及客戶隱私，導致客戶異議
十二、理財業務的風險點及管理
1.理財業務的監管要求
2.理財業務目前存在的主要風險
1）利用理財產品騰挪信貸規模
2）誤導消費者購買理財產品
3）未經授權私售產品
案例分析：銀行“飛單”行為案例分析及風險防范
 
第三講：風險文化構建，有效控制營業網點風險
一、培養員工責任感、企業歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風險的發生
1.愛行敬業，勤勉盡職
2.誠實守信，堅持操守
3.遵紀守法，注重品行
4.專業制勝，進取創新
5.客戶至上、優質服務
6.公平競爭，抵制違規
7.精神飽滿，自律執行
二、建立以人為本的風險管控文化
1.建立違紀違規舉報制度
2.推行管理問責制
3.完善重要崗位人員監督與制約機制
1）崗位輪換
2）強制休假
3）離任審計
三、建立健全風險防范的長效機制
 
廣州風險與防范培訓課程

轉載：//bamboo-vinegar.cn/gkk_detail/23411.html

已開課時間Have start time

上一篇：天津高端商務培訓大綱 下一篇：深圳攻心銷售培訓課程

在線報名Online registration

    參加課程：商業銀行柜面操作風險與防范

    單位名稱：

  • 參加日期：
  • 聯系人：
  • 手機號碼：
  • 座機電話：
  • QQ或微信：
  • 參加人數：
  • 開票信息：
  • 輸入驗證：  看不清楚？點擊驗證碼刷新
付款信息：
開戶名：上海投智企業管理咨詢有限公司
開戶行：中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號：454 665 731 584
蔡冰
[僅限會員]