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反洗錢盡職調查培訓

【課程背景】
隨著《中(zhong)華人民共和(he)(he)國反(fan)(fan)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)法（2024年修訂(ding)）》頒布，反(fan)(fan)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)工(gong)作(zuo)開展從監(jian)管(guan)(guan)、要求到管(guan)(guan)理、實施(shi)都有(you)了新的形勢，幫助金(jin)融機構高級管(guan)(guan)理人員和(he)(he)基層員工(gong)熟(shu)悉反(fan)(fan)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)工(gong)作(zuo)的*進展與監(jian)管(guan)(guan)動(dong)向(xiang)，同時進一(yi)步提高機構專業人員的反(fan)(fan)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)實務技能(neng)，增強反(fan)(fan)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)工(gong)作(zuo)的合規性(xing)和(he)(he)有(you)效性(xing)。洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)的本質是一(yi)種資金(jin)轉(zhuan)移的行(xing)為，可(ke)疑(yi)交易(yi)識別(bie)和(he)(he)報(bao)告(gao)(gao)是反(fan)(fan)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)工(gong)作(zuo)的重中(zhong)之(zhi)重，掌(zhang)握可(ke)疑(yi)交易(yi)的識別(bie)和(he)(he)報(bao)告(gao)(gao)工(gong)作(zuo)，無(wu)論是從滿足(zu)監(jian)管(guan)(guan)要求，還(huan)是掌(zhang)握風險(xian)為本的工(gong)作(zuo)方法，都是反(fan)(fan)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)義務中(zhong)最重要的一(yi)環。

【課程收益】
了解反洗錢可疑交易的識別方法
了解反洗錢可疑交易報告要素
了解如何開展反洗錢盡職調查工作
探索反洗錢盡職(zhi)調(diao)查與業務(wu)開展(zhan)的平衡

【課程對象】
適合金(jin)融機構內(nei)部員(yuan)工，包(bao)括反洗錢專崗(gang)人員(yuan)和其他條線業務(wu)人員(yuan)

【課程大綱】
第一講：法規&背景
一、重要法規
1、參考法規
重點：參考法規：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
2、新反洗錢對可疑交易上報要求
二、可疑交易認定標準
1、“18”種可疑交易認定標準
2、“合理懷疑”、“風險為本”
3、“11”大洗錢上游犯罪場景
第二講：可疑交易識別、分析與報告
一、可疑交易甄別
1、識別基礎
2、識別要點
1）意識
2）盡職調查
3）客戶等級分類&黑名單
4）科學的分析方法&技巧
5）可疑交易報告
二、可疑交易分析
1、可疑交易分析方法
1）分析實際交易行為
2）充分利用其他信息資源
3）分析開戶資料
4）分析交易記錄
5）調查、識別和結論
6）綜合分析判斷
案例：XX公司因“電信詐騙”被XX銀行報送可疑交易案例
實操：將XX公司作為樣本分析其可疑交易的要點
2、實際盡職調查場景中的異常點
1）對私客戶
2）對公客戶
第三講：可疑交易報告
一、可疑交易報告要素
1、“KYC+TM=STR”的理念
2、“SAFE”方法分析可疑交易
3、“5W&1H”角度規范可疑交易報告
4、繪制可疑交易資金網絡圖
二、可疑交易報告組成要素
1、賬戶的開戶情況
2、交易情況：規律與特征
3、可疑點分析
4、判斷結論—涉罪類型判斷
案例二：X銀行S市分行一群來自臺灣省的人員至柜面開戶，開戶后發生境外ATM取現行為。
實操2：如何分析以上的可疑交易？報告要如何撰寫？
結尾：經驗交(jiao)流(liu)&討論

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