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    隨著中國經濟三十多年的快速發展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經濟基礎。如何讓我們個人和家庭的資產保值、增值？如何在風險可控的范圍內收益*化？這些都成了百姓關注的焦點話題。目前，中國的金融機構面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經營單位的整體素質和員工的個人素養，是我們當下面臨的課題。本課程的設計旨在幫助理財精英提升綜合能力，既注重專業理論知識，又增強員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，真正走上專業化道路。從而為更多優質的客戶服務，達成金融機構、客戶、員工三方共贏的結果。

 

使學員了解當下中國家庭資產資產配置的情況

使學員掌握資產配置的相關理論

使學員掌握常見的投資渠道及熱點話題切入話術

使學員了解資產配置的基本營銷流程

使學員初步具備為客戶家庭進行資產配置的能力

 

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：支行長、支局長、理財經理、大堂經理等

課程方式：講師講授+學員演練+案例分析+小組討論、發表

 

 

第一章 資產配置背景介紹

新經濟形式下為什么要做資產配置？

新時代呼吁專業的理財人士

 

第二章 資產配置相關理論

1、 經濟周期理論

2、 標準普爾家庭資產象限圖簡介

3、 家庭生命周期中的理財重點

4、 案例分析：家庭成長期的資產如何打理？

5、 研討、發表：家庭成熟的資產如何打理？

 

第三章 理財渠道詳解（知識+案例分析）

1、 保險（重點突出年金及重疾產品）

2、 股票

3、 基金

3.1、基金定投

3.2、篩選基金的方法

3.3、當下的操作策略

3.4、案例分析

4、 銀行理財計劃現狀及趨勢

5、 目前的一些熱點投資渠道

5.1、房產

5.2、黃金，等

6、 如何由熱點問題切入本行產品

6.1、P2P頻頻跑路

6.2、三千點的股市，是上還是下？

6.3、銀行理財不保本了，怎么辦？

 

第四章 資產配置營銷流程

客戶群定位：MANA原則

建立客戶關系/收集客戶信息

2.1、建立關系：暈輪效應、贊美技巧（直接贊美、簡接贊美）

2.2、游戲：贊美

2.3、提問技巧

2.4、聆聽技巧

2.5、研討、發表：一名教師客戶，如何用發問技巧收集信息，收集哪些信息？ 

2.6、信息收集內容

客戶財務狀況分析

3.1、財務分析

3.2、標準普爾家庭資產象限理論應用

資產案例分析：公職人員如何做資產配置？

溝通方案及促成

5.1、溝通的基本原則

5.2、介紹設計原則

5.3、介紹資產配置方案

5.4、促成/執行方案

售后服務及轉介紹（方案回顧及修正）

小貼士及如何做好交叉銷售

 

第五章 總結