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家庭理財課程培訓

時間長度：1天
面授對象：銀行、證券、基金、保險等金融從業人員
課程收益：
     營銷屢屢碰壁，關鍵是“你給客戶的，不是客戶想要的”。換一種方式，站在客戶家庭的角度，分析現金留存、購房購車、子女教育、退休養老、保障與投資等等，發掘客戶的需求，通過為客戶制定綜合的理財設計并實施，將客戶需求與理財產品相對接，為客戶定制一份理財規劃書。

課程大綱：
一、綜合情況分析
    1、財務信息及非財務信息分析
    2、制定資產負債表
    3、制定收入支出表
4、制定財務比率表

二、財務狀況診斷及評估
    1、分析財務狀況
    2、進行診斷及評估

三、確認理財目標
    1、購房購車消費目標
    2、子女教育目標
    3、退休養老目標
    4、婚姻、家庭財產傳承等目標

四、風險評估
    1、客觀風險評估
    2、主觀風險評估
五、八大理財專項規劃

六、資產配置方案

七、理財規劃方案效果預測

八、風險告知與定期審視

九、附錄-風險評估

家庭理財課程培訓