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柜面業務法律風險防范培訓

課程概述：
商業銀行柜面業務具有哪些法律風險？
柜面法律風險具有哪些特征？
如何識別柜面法律風險？
如何防控柜面法律風險？
《商業銀行(xing)柜面法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)防范(fan)》課程，將解決以上問(wen)題，為(wei)學員加(jia)深對柜面法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)的認識，增(zeng)強(qiang)柜面法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)的防控能力，保障商業銀行(xing)的柜面業務安全(quan)、穩健(jian)運營。

課程收益： 
1、對涉及商業銀行柜面業務的主要法律文件進行解讀。
2、掌握商業銀行法律風險的特點和表現形式，明確法律風險的危害。
3、掌握商業銀行柜面業務的法律風險的主要環節。
4、通過具體案例增強對商業銀行柜面業務的法律風險的識別能力。
5、了解商業銀行柜面業務法律風險的防控措施。
6、增強風險(xian)意識，提升(sheng)風險(xian)防范能(neng)力。

課程特色： 
1、實務性強。本培訓課程，80%時間為案例講解，便于學員理解，快速掌握。
2、針對性強。所有案例均來自商業銀行和農信社，緊密貼近實際，有利于學員舉一反三運用到日常工作中去。
3、內容新穎(ying)。課(ke)程根據(ju)銀監(jian)會*監(jian)管要求開發(fa)，培訓(xun)思路新穎(ying)、授課(ke)方式獨特。

課程大綱：
一、商業銀行法律風險的內涵和特點
1商業銀行法律風險的內涵
2.商業銀行法律風險的特點
3法律風險的包括層面
.決策
.內部程序、人員及系統或外部事件
.由信用風險及市場風險轉化
4.柜面法律風險表現形式
5.有(you)關法(fa)律(lv)文件解(jie)讀(du)

二、網點業務風險與規避
1.儲蓄業務中的法律風險與規避
.案例：案例：一起違反取款自由的案例
.案例：辦理自動轉存業務處理不當要賠錢
.案例：客戶成為植物人，存款如何支取
.案例：案例：銀行假幣收繳違規輸官司
.案(an)例：已經質押(ya)的存單(dan)，銀行是否(fou)可以(yi)出(chu)具存款證明

2.銀行卡業務中的法律風險與規避
.案例：被他人冒用身份辦理銀行卡，銀行有責任
.案例：銀行未盡自助場所安全保障義務應擔責
.案例：違規辦理網上銀行業務，銀行要擔責
.案例(li)：一則柜員不(bu)規范操(cao)作形成貸記卡透支利息案例(li)

3.支付結算業務中的法律風險與規避
.案例：一起強行扣款引發的訴訟
.案例：一起因誤付公示催告票據引發糾紛
.案例：一起支票金額授權補記引發的案件
.案例：變造的支票被兌付，銀行未能識別付款具有重大過失
.案例：匯票持有人對背書不連續的匯票不享受票據權利
.案(an)例：銀(yin)行解(jie)付無效票據應承擔(dan)責任

4.協助查凍扣業務中的法律風險與規避
.案例：銀行拒不履行法定協助義務，被處以巨額罰款
.案例：不法分子冒充法院人員以扣劃存款方式詐騙銀行資金
.案例：一則協助法院辦理凍結業務的案例
.案例(li)：對已(yi)凍結存款解凍協助不當的案例(li)

三、商業銀行的法律風險防范
1.完善控制機制
.授權制度
.合規制度
2.銀行的法律文化建設
.依法合規責任手冊
.法律風險防控知識培訓
.績效考核的法律合規性目標
.法律(lv)與合規人員素質建設

柜面業務法律風險防范培訓