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資產保全培訓

課程背景：
從“2017中國私人財富報告”中我們得知，高凈值客戶愈發認識到資產保全和傳承比財富增值更為迫切。如何培養理財經理，使其掌握財富保全與傳承的專業知識，具備為高凈值客戶提供高品質理財服務的能力，增加相關金融產品的銷售能力，將成為左右金融機構未來成敗的重要問題。
授課時長：1天；
課程講授70%，案例分析及小組研討20%，演練10%

課程目標：
1、思維轉型：幫助學員正確認知財富傳承
2、知識強化：針對性進行知識講授和提煉
3、技能夯實：強化并夯實財富管理的方法
4、發掘規律：掌握有效運用保全傳承技能
5、持續服務：利用知識回饋客戶增加業績

授課對象:
1.金融行業的零售金融的負責人，理財經理，客戶經理；
2.保險公司、代理公司的銷售人員。

課程特色：
學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃
注重實踐：剖析實戰案例，全心投入學技能
強化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運用

課程大綱：
第一講  財富管理的迫切訴求：財富保全
一、財富從來都不是完全屬于我們
案例分析：胡雪巖、無錫富二代施某敗家15億
二、債務風險
案例：本人表哥
三、疾病與意外風險
案例：地產中介老板患癌眾籌
四、婚姻與傳承風險
案例：多位富人婚變破財、霍英東后人爭家產反目

第二講：債務隔離籌劃
一、債務的風險來自于“無限連帶責任”
二、債務隔離的法律依據
三、保險+遺囑——不把債務帶到家里來
1.保單投保人設計案例
2.保單受益人設計案例
3.低現金價值產品設計案例
4.保單貸款設計案例

第三講：婚姻財富保全籌劃
1.離婚對財富的影響不僅僅是分錢
2.財產混同是麻煩的根源
案例分析:大家來設計，幫馬總保住女兒的財富；
阿華再婚財富保全設計

第四講：資產傳承籌劃
1.“富不過三代”的魔咒
2.關于遺產稅
3.私人銀行與家族辦公室
4.保險+信托的運用
案例分析：王安電腦的失敗傳承、馬云的家族信托

第五講：稅務籌劃
一、少交稅是中國富人的普遍心理
案例：娛樂圈偷稅風暴
二、關于房產稅
三、關于全球征稅
四、保險能起到的作用
課堂演練：
1.幫何總做家族財富規劃
2.幫劉太太做婚姻財富保全規劃

資產保全培訓