銀行訴訟法律實務及重點案例分析
2025-10-07 03:29:18
講師：江林 瀏覽次數(shu)：2987
課(ke)程描(miao)述INTRODUCTION
銀行(xing)訴訟(song)法律實務培訓
培訓講師：江林
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程安(an)排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行訴訟法律實務培訓
課程背(bei)景(jing)
銀(yin)行(xing)作(zuo)(zuo)(zuo)為(wei)一個營利經(jing)(jing)濟組(zu)織(zhi)，每天都在(zai)從(cong)事(shi)各種(zhong)(zhong)業(ye)(ye)務(wu)(wu)經(jing)(jing)營活動，產(chan)生的(de)(de)法律(lv)(lv)關(guan)系層出不窮，難以避(bi)免(mian)地會發生各種(zhong)(zhong)法律(lv)(lv)糾(jiu)紛。產(chan)生的(de)(de)法律(lv)(lv)糾(jiu)紛不能以和(he)(he)(he)解、調(diao)解等(deng)非訴(su)(su)(su)訟(song)(song)方式妥(tuo)善(shan)處(chu)(chu)理(li)，則當事(shi)人(ren)(ren)有(you)可能會提(ti)起(qi)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)，從(cong)而使(shi)(shi)法律(lv)(lv)糾(jiu)紛演變(bian)為(wei)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)件(jian)(jian)。為(wei)使(shi)(shi)銀(yin)行(xing)有(you)關(guan)經(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)獲得(de)良好(hao)穩健發展，妥(tuo)善(shan)處(chu)(chu)理(li)好(hao)各種(zhong)(zhong)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)件(jian)(jian)，使(shi)(shi)銀(yin)行(xing)盡可能避(bi)免(mian)或減(jian)少損失(shi)，在(zai)客觀上(shang)對(dui)(dui)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)件(jian)(jian)進行(xing)更好(hao)地應(ying)(ying)對(dui)(dui)和(he)(he)(he)處(chu)(chu)理(li)是非常必要的(de)(de)。為(wei)更好(hao)地應(ying)(ying)對(dui)(dui)和(he)(he)(he)處(chu)(chu)理(li)銀(yin)行(xing)經(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)中(zhong)(zhong)產(chan)生的(de)(de)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)件(jian)(jian)，銀(yin)行(xing)有(you)關(guan)領(ling)導和(he)(he)(he)工作(zuo)(zuo)(zuo)人(ren)(ren)員(yuan)應(ying)(ying)結合實(shi)際工作(zuo)(zuo)(zuo)情況，有(you)必要了解和(he)(he)(he)掌(zhang)握一些有(you)關(guan)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)件(jian)(jian)的(de)(de)應(ying)(ying)對(dui)(dui)、控制(zhi)和(he)(he)(he)處(chu)(chu)理(li)等(deng)方面的(de)(de)法律(lv)(lv)內容。商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)必須認(ren)真貫(guan)徹執行(xing)我(wo)國的(de)(de)《民事(shi)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)法》、《仲裁法》、《合同(tong)法》、《商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)法》等(deng)有(you)關(guan)法律(lv)(lv)規定，加強法律(lv)(lv)合規、信貸業(ye)(ye)務(wu)(wu)、風險管(guan)理(li)及相關(guan)業(ye)(ye)務(wu)(wu)部(bu)門等(deng)中(zhong)(zhong)高(gao)層管(guan)理(li)人(ren)(ren)員(yuan)和(he)(he)(he)業(ye)(ye)務(wu)(wu)工作(zuo)(zuo)(zuo)人(ren)(ren)員(yuan)的(de)(de)法律(lv)(lv)意識，提(ti)升(sheng)他(ta)們的(de)(de)法律(lv)(lv)素養，提(ti)高(gao)他(ta)們在(zai)實(shi)際業(ye)(ye)務(wu)(wu)中(zhong)(zhong)應(ying)(ying)對(dui)(dui)、控制(zhi)和(he)(he)(he)處(chu)(chu)理(li)法律(lv)(lv)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)件(jian)(jian)的(de)(de)能力，把銀(yin)行(xing)經(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)中(zhong)(zhong)如何(he)應(ying)(ying)對(dui)(dui)和(he)(he)(he)處(chu)(chu)理(li)訴(su)(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)件(jian)(jian)工作(zuo)(zuo)(zuo)作(zuo)(zuo)(zuo)為(wei)一項長期而艱巨的(de)(de)任務(wu)(wu)予以重視(shi)。
培訓對象(xiang)：銀行(xing)法律合規、信貸(dai)業務(wu)、風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)、資產管(guan)(guan)理(li)（保全）及(ji)相關業務(wu)部門的中高層管(guan)(guan)理(li)人(ren)員；銀行(xing)法律合規、信貸(dai)業務(wu)、風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)、資產管(guan)(guan)理(li)（保全）及(ji)相關業務(wu)部門等工作人(ren)員
授課(ke)特點：根據相(xiang)關法(fa)律(lv)(lv)(lv)法(fa)定，結合銀行(xing)業(ye)務(wu)實際(ji)(ji)情況(kuang)，從法(fa)律(lv)(lv)(lv)視(shi)角觀察和(he)(he)發現有關法(fa)律(lv)(lv)(lv)風(feng)(feng)險(xian)，并進行(xing)講解、討論(lun)和(he)(he)分析，提出防范措施或對(dui)策。課(ke)程(cheng)內容系(xi)統全面，具(ju)有較強針對(dui)性、實用性與可操作性。在(zai)授課(ke)過(guo)程(cheng)中，力求(qiu)深入淺(qian)出、務(wu)實生(sheng)動(dong)，在(zai)講解理論(lun)、討論(lun)實務(wu)、分析案例教學過(guo)程(cheng)中，讓大(da)家增強法(fa)律(lv)(lv)(lv)風(feng)(feng)險(xian)防范意識(shi)，掌(zhang)握一些處理法(fa)律(lv)(lv)(lv)風(feng)(feng)險(xian)和(he)(he)法(fa)律(lv)(lv)(lv)問題實際(ji)(ji)操作要(yao)領(ling)，提高法(fa)律(lv)(lv)(lv)風(feng)(feng)險(xian)的應對(dui)、控制(zhi)和(he)(he)處理能(neng)力
課程大綱(gang)
第一(yi)講 訴訟中的(de)法律(lv)風險防范
一、案件訴訟時效法(fa)律(lv)風險防(fang)范
1.訴訟時效具有(you)法定性(xing)
2.當事人主義
3.分期(qi)履行債(zhai)務時效(xiao)的起算
4.權利人主張權利的方式
5.向(xiang)相關單位提出(chu)請求(qiu)
6.連(lian)帶(dai)之債訴訟時(shi)效(xiao)中(zhong)斷
7.期(qi)滿后同意或者已(yi)經履行(xing)
8.法院如何處置訴(su)訟時效抗(kang)辯權
案例(li)討論和分析：債務人提出訴訟時效已過要求免除債務請求
9.如何保持一(yi)般保證和連帶保證的訴訟時(shi)效
案例討論和分析：保證期間已過能否再追究保證人的連帶保證責任
10.超過(guo)訴訟時效有何法律風險及如(ru)何防范
案例討論和分析：抵押權(quan)因主債權(quan)訴訟時(shi)效經過不受法律保護
二、案(an)件主管法律風險(xian)防范
1.訴(su)訟和仲裁的區別及(ji)約定的確(que)定一致性；2.訴(su)訟前是(shi)否有前置程序；3.如何確(que)定是(shi)民(min)事案件(jian)；4.是(shi)否屬(shu)于行政訴(su)訟案件(jian)或刑事訴(su)訟案件(jian)
案例討論(lun)和分(fen)析
三、案件管轄(xia)法律(lv)風險防范(fan)
1.起訴時應正(zheng)確(que)確(que)定管轄法院
2.如何確定貸款擔保案(an)件的管轄
3.不適格訴訟(song)主體的(de)管轄權異(yi)議（法律討論）
4.管轄約定的一致性
5.注(zhu)意(yi)對(dui)合(he)同(tong)簽訂地描述的一致性
四、案件財(cai)產保(bao)全法律風險(xian)防范
1.銀行對擔(dan)保財(cai)產申請訴(su)訟保全應當具備哪些條件
2.對債(zhai)務人到期的債(zhai)權(quan)和收益可否采取(qu)財產保全(quan)措施(shi)
3.訴(su)訟(song)財(cai)產(chan)保全有何效力
4.法(fa)院在什么情況下(xia)解除財產保全(quan)
5.銀(yin)行在什么情形下可(ke)以對擔保(bao)財產申請訴前保(bao)全及訴前保(bao)全的(de)時間限制
6.銀行在什么(me)時候可以申(shen)請執前財產保(bao)全
7.超范圍申請保全造成被(bei)申請人損失承擔什么責任(ren)
8.申請財產保全錯誤會產生(sheng)承(cheng)擔損害賠償責(ze)任(ren)的法律風險(xian)
案例討(tao)論(lun)和分析：如(ru)何認定申(shen)請財(cai)產保(bao)全的過錯
五(wu)、案件起訴法律風險防范
1.如(ru)(ru)何(he)確定適格被告，正(zheng)確行使訴(su)權；2.銀行起(qi)(qi)訴(su)應當具(ju)備哪些條件；3.如(ru)(ru)何(he)理(li)解一(yi)事不再(zai)理(li)原則(ze)？如(ru)(ru)何(he)避免重(zhong)復起(qi)(qi)訴(su)
案例討論和(he)分析
六、案件訴(su)訟(song)請求法律風險防(fang)范
1.訴(su)訟請(qing)求(qiu)與訴(su)訟時效的(de)(de)區別；2.訴(su)訟請(qing)求(qiu)與事(shi)實理由的(de)(de)關聯(lian)；3.訴(su)訟請(qing)求(qiu)不當(dang)的(de)(de)處理；4.因合(he)同(tong)效力涉(she)及的(de)(de)訴(su)訟請(qing)求(qiu)處理
七、案件反訴法律風險(xian)防(fang)范(fan)
1.反(fan)訴和反(fan)駁的區別(bie)；2.未(wei)提起反(fan)訴，人民(min)法院不予受(shou)理(li)
八、案件舉證法律風險防范
1.貸款擔(dan)保案件的訴訟(song)證(zheng)據(ju)：書(shu)證(zheng)；鑒定意見；當事(shi)人的陳述；證(zheng)人證(zheng)言；視聽資料；電(dian)子(zi)數(shu)據(ju)；物證(zheng)；勘(kan)驗(yan)筆錄
2.如何理解貸(dai)款擔保訴訟舉(ju)證責(ze)任(ren)
3.當事人(ren)在什么時間內完(wan)成舉(ju)證及(ji)舉(ju)證不能承擔什么后果
4.證據(ju)持有(you)方(fang)拒不提供證據(ju)怎么辦(ban)
九、案(an)件上訴(su)法律風(feng)險防范
1.不(bu)服一審判決，應在法定期限內提起上(shang)訴(su)
案例討論和分析：未(wei)依法提起(qi)上訴，實體(ti)權利不予保護
2.上訴請求應明(ming)確、具體
第二(er)講 銀行法律糾(jiu)紛案(an)件的全流程管理(li)
一、法律糾紛的(de)訴前管理
1.銀行主訴案件的訴前管理
2.銀(yin)行(xing)被訴(su)(su)案件的訴(su)(su)前管(guan)理
3.銀(yin)(yin)行(xing)法律(lv)糾紛(fen)案件的移送：銀(yin)(yin)行(xing)主訴(su)法律(lv)糾紛(fen)案件的移送；銀(yin)(yin)行(xing)被訴(su)法律(lv)糾紛(fen)案件的移送
4.銀(yin)行(xing)法律糾紛(fen)的(de)(de)訴前論證及其法律風險控制(zhi)：銀(yin)行(xing)主訴法律糾紛(fen)的(de)(de)訴前論證；銀(yin)行(xing)被訴法律糾紛(fen)的(de)(de)訴前論證
5.銀行法律(lv)糾紛的訴前(qian)證(zheng)(zheng)據(ju)(ju)準備(bei)（準備(bei)證(zheng)(zheng)據(ju)(ju)材(cai)料）：收集證(zheng)(zheng)據(ju)(ju)；整理證(zheng)(zheng)據(ju)(ju)；保全證(zheng)(zheng)據(ju)(ju)
6.確定訴訟方案：
（1）銀行(xing)法律糾紛起訴方案的(de)確(que)定：選擇(ze)管轄法院(yuan)；確(que)定合適的(de)被告（訴訟參(can)加人）；明(ming)確(que)訴訟請(qing)(qing)求(qiu)內(nei)容和主要事實理(li)由；準備證據及法律依據；起草撰寫民事起訴狀；選擇(ze)訴訟時機；決定是否采取保全(quan)措施（申(shen)請(qing)(qing)財(cai)產保全(quan)要提交的(de)材料；可(ke)以(yi)申(shen)請(qing)(qing)財(cai)產保全(quan)的(de)對象；財(cai)產保全(quan)要注意(yi)的(de)問題）
起訴狀范例：
（2）銀行被(bei)訴(su)案(an)件(jian)應訴(su)方案(an)的確(que)定：是(shi)(shi)否提出(chu)管轄(xia)異議；是(shi)(shi)否對原告的訴(su)訟主體資(zi)格提出(chu)異議；是(shi)(shi)否同意原告（上訴(su)人(ren)或申訴(su)人(ren)）確(que)定的法律關系(xi)；是(shi)(shi)否認(ren)可原告（上訴(su)人(ren)或申訴(su)人(ren)）提出(chu)的事實；準備證據及法律依據；撰(zhuan)寫答辯狀
答辯(bian)狀范(fan)例：
7.立案(an)
二(er)、法律(lv)糾紛的訴(su)中(zhong)管(guan)理
1.開庭(ting)前準(zhun)備工作：做(zuo)好庭(ting)前準(zhun)備前置性具體工作（確認(ren)開庭(ting)時間(jian)，準(zhun)時參加(jia)庭(ting)審；熟悉案(an)情及(ji)準(zhun)備證(zheng)據(ju)材料原件；提前準(zhun)備收(shou)集整理好相(xiang)關法律法規(gui)）；研究相(xiang)關法律規(gui)定和(he)法律依據(ju)；庭(ting)審前證(zheng)據(ju)交(jiao)換（注意(yi)舉(ju)證(zheng)期限及(ji)證(zheng)據(ju)交(jiao)換問題）；制(zhi)定舉(ju)證(zheng)和(he)質證(zheng)提綱(gang)；撰(zhuan)寫(xie)代理詞；制(zhi)定辯論提綱(gang)；與法官溝通
2.參加庭審時(shi)注意(yi)庭審程序：法(fa)官核(he)對當事人(ren)身份，交(jiao)待(dai)訴訟(song)權利和法(fa)庭紀律(lv)；法(fa)庭調(diao)查階段；法(fa)庭辯論階段；調(diao)解(jie)；最(zui)后意(yi)見；宣判
3.法庭調(diao)解(jie)階段
4.領取(qu)判決及(ji)應注意相關問題
三、法律糾紛的訴后管理
1.銀行(xing)(xing)(xing)為權利(li)人的(de)(de)生效法(fa)(fa)律(lv)文書的(de)(de)執(zhi)行(xing)(xing)(xing)管理：申請強制執(zhi)行(xing)(xing)(xing)前的(de)(de)準(zhun)備工作（準(zhun)備好申請執(zhi)行(xing)(xing)(xing)所需的(de)(de)材料）；執(zhi)行(xing)(xing)(xing)過程中必(bi)須注(zhu)意(yi)的(de)(de)法(fa)(fa)律(lv)問題（注(zhu)意(yi)申請執(zhi)行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)期(qi)限；把握可執(zhi)行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)財(cai)產范圍；*限度實(shi)現執(zhi)行(xing)(xing)(xing)財(cai)產的(de)(de)價值；應對執(zhi)行(xing)(xing)(xing)異議；執(zhi)行(xing)(xing)(xing)中止和執(zhi)行(xing)(xing)(xing)終結）；審時度勢，靈活運用執(zhi)行(xing)(xing)(xing)中的(de)(de)相關方式
2.銀(yin)行為義務人的(de)生效法(fa)律(lv)文書的(de)執(zhi)行管理(li)
案(an)例討論(lun)和(he)分析(xi)1：公司為股東擔保的(de)效力問題
案例(li)討論和(he)分析2：簽訂了抵(di)押(ya)合同(tong)，但未辦(ban)理(li)抵(di)押(ya)登記，銀行是(shi)否享有(you)抵(di)押(ya)權(quan)
案例討論和分析3：夫妻一(yi)方(fang)未經另一(yi)方(fang)的同意，擅自將夫妻共有的房屋抵(di)押給銀行，抵(di)押行為是否(fou)有效(xiao)
案例討論和(he)分析4：最高額抵押(ya)與查封的對(dui)抗問題
案例(li)討論和分析5：*住房能否被執行
第三講 衍生訴(su)訟追加債(zhai)務人
一(yi)、衍生(sheng)訴訟追償方式
二、代位權(quan)訴訟
1.代位權制度(du)
2.行使代位權條件（程序條件、實質條件）
3.次債務人抗辯
4.代位(wei)權與代位(wei)申請執行的(de)關系
5.代(dai)位權(quan)訴(su)訟法律(lv)風(feng)險防(fang)范：（1）銀行行使代(dai)位權(quan)在程序上的(de)要求；（2）起訴(su)前對代(dai)位權(quan)實質條件的(de)審(shen)查；（3）請求數額限(xian)制；（4）代(dai)位權(quan)的(de)行使不能影響到其(qi)他債權(quan)人(ren)的(de)利益
案例(li)討論和分析：代(dai)位權行使不當，訴訟請(qing)求(qiu)被駁回
三、撤銷權(quan)訴(su)訟
1.撤銷權(quan)制(zhi)度
2.撤銷(xiao)權(quan)行使條(tiao)件(jian)（客觀要(yao)件(jian)、主(zhu)觀要(yao)件(jian)）
3.幾種撤銷(xiao)權(quan)的區分
4.對贈與財產行(xing)為的(de)撤銷
5.對放棄繼承權行為的(de)撤(che)銷
6.對債務人通過訴訟(song)進行的(de)財產處分行為的(de)撤(che)銷
7.行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)法(fa)律(lv)風(feng)險(xian)防范(fan)：①行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)的(de)訴訟主(zhu)體；②抵(di)押物處置(zhi)與(yu)(yu)其(qi)他債權(quan)人利益的(de)保護；③行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)必要證據(ju)的(de)取(qu)得；④行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)與(yu)(yu)債權(quan)利益*化
案例討論和分析：債(zhai)權(quan)人不能對(dui)合(he)法(fa)成立(li)的(de)資產交(jiao)易(yi)行為行使撤銷(xiao)權(quan)
四、第三人撤銷之(zhi)訴
五、追究股(gu)東或(huo)(huo)開(kai)辦人或(huo)(huo)高管責任或(huo)(huo)關聯公司的(de)訴訟
案例討論和分析(xi)：借重組之名轉(zhuan)移資(zi)產逃廢銀(yin)行債務案
六、追究(jiu)第三(san)方責(ze)任的訴訟
第四講 銀(yin)行法律(lv)糾紛(fen)案件的外聘律(lv)師(shi)工作
一(yi)、外(wai)聘(pin)律師管理難點和存在(zai)問題
1.歸口管理工作；2.公開選聘問(wen)(wen)題(ti)；3.代理方式選擇問(wen)(wen)題(ti)；4.律師庫調整問(wen)(wen)題(ti)
二(er)、外聘律師選(xuan)聘的程序要求
1.外(wai)聘(pin)律師選(xuan)(xuan)聘(pin)的一般原則：除特(te)殊情況采取(qu)單一來源選(xuan)(xuan)聘(pin)外(wai)，原則上要(yao)求(qiu)公(gong)開選(xuan)(xuan)聘(pin)
2.外聘(pin)律(lv)師選(xuan)聘(pin)程序
三、外聘律師(shi)的報批工作要(yao)求(qiu)及(ji)存(cun)在問(wen)題
1.外(wai)聘(pin)(pin)律師的報(bao)批(pi)(pi)程序要求(qiu)；2.外(wai)聘(pin)(pin)律師的報(bao)批(pi)(pi)資料要求(qiu)；3.外(wai)聘(pin)(pin)律師的報(bao)批(pi)(pi)請示內(nei)容要求(qiu)；4.外(wai)聘(pin)(pin)律師報(bao)批(pi)(pi)中存(cun)在問題
四、外(wai)聘律師請示(shi)內(nei)容(rong)的具體要求
1.案件基本情(qing)況
2.律(lv)師(shi)代(dai)理(li)方案(an)：包括代(dai)理(li)方式、律(lv)師(shi)代(dai)理(li)費金額或(huo)標(biao)準(zhun)、代(dai)理(li)期限或(huo)代(dai)理(li)階段(duan)等內容
3.外聘律師理(li)由
4.擬(ni)聘(pin)律師(shi)所基(ji)本情況(kuang)（介(jie)紹）
請示范例
五、代(dai)理方(fang)案(an)設計(ji)(ji)實務設計(ji)(ji)問題
1.根據案(an)件(jian)(jian)不同(tong)情(qing)況確定不同(tong)方(fang)案(an)；2.可考慮事先鎖定條件(jian)(jian)；3.風險(xian)代理(li)方(fang)案(an)的一般表述
實務設計范例
六、外聘律師管理中應注意(yi)的問題
1.外(wai)(wai)聘律師(shi)事項：可(ke)以考慮外(wai)(wai)聘律師(shi)的情形；不考慮外(wai)(wai)聘律師(shi)的情形
2.擬選聘(pin)律(lv)所和律(lv)師需要具(ju)備(bei)的條件
3.外聘律(lv)師(shi)代理方式
4.如何開展(zhan)聘(pin)請(qing)常(chang)年法(fa)律顧(gu)問工作
5.外出律師事務所(suo)備(bei)選(xuan)庫管理要求
6.外(wai)聘律師代理合同需(xu)要(yao)約(yue)定(ding)的(de)事項
第五講 銀行主訴法律(lv)糾紛(fen)
一、借款合同糾紛及風險控(kong)制(zhi)
1.借款合同糾紛的(de)分(fen)類和發生原因
2.借款合同(tong)糾紛的主要(yao)爭議焦點
3.銀行(xing)借款合同糾(jiu)紛的風(feng)險控制
案例討論(lun)和(he)分析(xi)：（1）某銀行與甲公司借(jie)款合同糾紛案；（2）銀行與某研究所借(jie)款合同糾紛案
二(er)、擔保合同糾紛及(ji)風險控制
1.擔保合(he)同糾紛的主要類型
2.擔保合同糾紛的主要爭議焦點
3.銀行擔保法律糾紛的風險(xian)控制
案(an)(an)例(li)討(tao)論和分析：（1）某(mou)銀行(xing)與(yu)某(mou)公(gong)(gong)司借款擔保(bao)(bao)合(he)同糾(jiu)紛案(an)(an)；（2）某(mou)銀行(xing)與(yu)某(mou)公(gong)(gong)司抵押擔保(bao)(bao)糾(jiu)紛案(an)(an)
第六講 銀行被(bei)訴法律糾紛
一、存(cun)單法(fa)律糾紛及其風險控制(zhi)
1.存(cun)單糾(jiu)紛案件的分類
2.存(cun)單糾紛(fen)的爭議焦點
3.銀行存單法律(lv)糾紛(fen)的(de)風險控制
案例(li)討(tao)論(lun)和分析：違(wei)規掛(gua)失不(bu)記(ji)名存單應擔責
二(er)、存單(dan)掛失法(fa)律糾紛及(ji)其風險控制
1.存(cun)單(dan)的法律性質
2.存單掛失(shi)的(de)法(fa)律(lv)效力
3.存(cun)單掛失法(fa)律糾紛(fen)的主要爭議焦點
4.銀行存單掛失(shi)法(fa)律糾紛(fen)的風險控制
案例(li)討論和分析(xi)：定期存(cun)單掛失案
三、存款冒領法(fa)律糾紛及其(qi)風(feng)險控制(zhi)
1.存款(kuan)冒領案件的(de)主要爭議焦點
2.商業銀行(xing)存款冒領法律糾紛的風險控(kong)制(zhi)
案(an)例討論和分析：梁某(mou)(mou)某(mou)(mou)訴某(mou)(mou)銀行(xing)儲蓄存款合同糾紛案(an)
四、票據法(fa)律糾紛(fen)及其風險控制
1.票據經濟糾紛案件的類型(xing)
2.票(piao)據法律糾紛(fen)的主(zhu)要爭議焦點
3.商業(ye)銀(yin)行票(piao)據糾紛的風險控制
案例(li)討論和分(fen)析：票據(ju)連(lian)續背(bei)書瑕疵(ci)糾紛案
五、儲(chu)蓄存款合同法律糾紛及其(qi)風(feng)險控制
1.儲蓄存款合同法律糾紛的類型
2.儲蓄(xu)存(cun)款合同法律糾紛的主(zhu)要爭議焦點
3.儲蓄存款合同法律糾紛的風(feng)險(xian)控制
案例(li)討(tao)論和分(fen)析：王某與銀行儲蓄合同(tong)糾紛案
第七(qi)講 銀(yin)行其他法律糾紛案件
一、銀行卡(ka)法律糾紛及(ji)其風險控制
1.銀行(xing)卡申(shen)領(ling)
（1）銀(yin)行(xing)卡申(shen)領階段風險責任的主要體現
案(an)例討論(lun)和分析：銀行卡偽造糾紛案(an)
（2）銀行卡存款丟失的有關對(dui)策
案(an)例討論和分析：因(yin)管理存在疏漏(lou)對(dui)客戶被騙資金承擔責任
2.銀行(xing)卡服務(wu)
（1）銀行應謹(jin)慎作(zuo)出服(fu)務(wu)承諾
案例(li)討(tao)論和分析：銀(yin)行熱線不作為應(ying)賠償儲戶損失
（2）規范服務宣傳行為
3.信用(yong)卡消費(fei)
（1）特(te)約商戶與(yu)發卡行責任承擔
案例(li)討論和(he)分析：信用卡糾紛案
（2）信(xin)用卡消(xiao)費風險防范：①發卡行應認真履行審查(cha)義務(wu)，及時、正確行使拒付(fu)(fu)權利；②妥善協商處理持卡人拒付(fu)(fu)問題；③如協商未果，看持卡人是(shi)否有銀行卡遺(yi)失、密碼泄露、未及時掛失等過錯，如有，可(ke)考慮通過訴訟(song)方(fang)式解決
案例討(tao)論和分(fen)析(xi)：信用卡糾紛案
4.銀行卡(ka)遺失和密碼泄露
（1）以銀行卡(ka)為介質的存(cun)款(kuan)糾紛的舉證責任
案例討(tao)論和分析(xi)：借記卡(ka)糾紛案
（2）銀(yin)行卡遺失(shi)法律風險防范
案例討論和分析：存款(kuan)損失糾紛案
（3）銀(yin)行(xing)卡密(mi)碼泄露法律風險防范
案(an)例討論(lun)和分析(xi)：借記卡糾紛案(an)
5.信用卡透(tou)支
（1）惡(e)意透支(zhi)和善意透支(zhi)
（2）信用卡(ka)透支(zhi)法律風險防范
案例(li)討論和分析：信(xin)用(yong)卡惡(e)意透支案
6.自(zi)動取款
（1）加強對營業網點的安(an)全保護并研究風險防范措施
案例討(tao)論和分析：利用自助(zhu)銀(yin)行實施犯罪，銀(yin)行負(fu)有防范義務(wu)
（2）儲(chu)戶(hu)和銀行之間責(ze)任的分擔
二、知識產權侵權法律糾紛及(ji)其(qi)風險控制
1.知識產(chan)權(quan)侵權(quan)法律(lv)糾紛的分類
2.知識產權(quan)侵權(quan)法律糾紛的爭(zheng)議焦點(dian)
3.知(zhi)識產權侵權法(fa)律糾紛的風險(xian)控制
案例討論和(he)分(fen)析：（1）某(mou)(mou)公司訴A銀(yin)行圖片侵權(quan)案；（2）某(mou)(mou)銀(yin)行與甲公司的著作財產(chan)權(quan)侵權(quan)糾紛案
三、肖像權侵權法律(lv)糾紛及(ji)其風(feng)險(xian)控制
1.肖像權侵(qin)權的法律性質
2.肖像權侵權法(fa)律糾紛的爭議焦(jiao)點
3.肖像權侵權法律糾紛的風險控制
案例討論和分析：吳某(mou)訴某(mou)銀行肖像侵權(quan)糾紛案
四、安(an)全(quan)保障法律糾紛及其風險(xian)控制
1.安全(quan)(quan)保障(zhang)法律糾(jiu)紛的類型；2.安全(quan)(quan)保障(zhang)的主(zhu)要爭(zheng)議焦點(dian)；3.安全(quan)(quan)保障(zhang)的風(feng)險控(kong)制
案例討(tao)論和分(fen)析：（1）鄧某訴(su)某銀行(xing)生(sheng)命權、健(jian)康(kang)權、身體權糾(jiu)紛案；（2）經(jing)營場所人身損害賠償(chang)糾(jiu)紛案
五、不(bu)良信用(yong)記錄(lu)法(fa)律糾(jiu)紛及其風險(xian)控制
1.因個人征信系統記錄而(er)產(chan)生(sheng)的主(zhu)要糾紛(fen)類型：（1）冒(mao)用(yong)、盜用(yong)客(ke)戶的名(ming)(ming)義辦(ban)理貸款、信用(yong)卡業務(wu)（附(fu)案例(li)(li)）；（2）銀行員(yuan)工(gong)疏忽而(er)錯誤錄入客(ke)戶信息（附(fu)案例(li)(li)）；（3）賬款催收對象(xiang)錯誤（附(fu)案例(li)(li)）；（4）銀行泄露儲戶信息而(er)給儲戶造成(cheng)名(ming)(ming)譽、財產(chan)損失(shi)
案例討論和分(fen)析：征信系(xi)統不良(liang)信用記錄(lu)有(you)誤，銀行(xing)未盡審查義務構成侵權
2.法院(yuan)對因(yin)個人(ren)征信(xin)系統記錄(lu)而產生糾紛的訴請(qing)及法院(yuan)判決體現：（1）賠(pei)(pei)禮道歉；（2）及時糾正(zheng)錯誤記錄(lu)；（3）精神損(sun)(sun)害(hai)賠(pei)(pei)償(chang)；（4）賠(pei)(pei)償(chang)實際(ji)損(sun)(sun)失
3.個人征信系統記錄(lu)法律(lv)風險防范(fan)
案(an)例討(tao)論和分析：征信系統引發的名譽權糾(jiu)紛案(an)件
第八(ba)講 執行和(he)協助執行中的法律風險防范
一、申請強制執行(xing)
1.申請強(qiang)制執行的條件要求
2.銀行申請強(qiang)制執行應提交哪些材料(liao)
3.哪些財產是貸款(kuan)擔保案(an)件的執行對象
4.貸款擔(dan)保案件的執行(xing)如何和解(jie)
案例(li)討論和分析
5.被執行(xing)人在(zai)什么情況下應(ying)當提供擔保
6.執行擔(dan)保需經哪些程(cheng)序
案例討論和(he)分析：執(zhi)行和(he)解和(he)執(zhi)行擔保可(ke)否為強制執(zhi)行根(gen)據
7.法院在什么情況下恢復執行
二(er)、協助凍結(jie)和(he)擅自解凍
1.嚴格依照法(fa)律法(fa)規有(you)關規定審查有(you)權機(ji)關的執行手續
2.協助執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)中應注意的事項:（1）不得以內部規定對搞法(fa)院執(zhi)(zhi)(zhi)法(fa)；（2）協助執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)不受轄區范圍限制(zhi)；（3）積極(ji)協助查詢執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)目標賬戶；（4）積極(ji)提(ti)供有關執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)賬戶資料復印(yin)件并核實(shi)蓋章
案例(li)討論和分析：拒不配合(he)法院凍(dong)結工(gong)作，行為違法被處以罰款(kuan)
3.正確處理(li)客戶利益與協助執(zhi)行(xing)(xing)的(de)關(guan)系，防范協助執(zhi)行(xing)(xing)中(zhong)導致的(de)不利后果(guo)：（1）按法(fa)律規定審查執(zhi)行(xing)(xing)手續是否合法(fa)和齊全(quan)；（2）與執(zhi)行(xing)(xing)機關(guan)產生異議時，通(tong)過正當渠道(dao)尋求解決
4.擅自解凍將承擔賠償責任
案(an)例討論和(he)分析：擅(shan)自解凍、支付凍結款項，不能(neng)追回的，承擔賠償責任
三、協助錯誤
1.認真審核協助(zhu)執(zhi)行通知書(shu)上(shang)的內容，并根據實(shi)際情況如(ru)實(shi)填寫法(fa)院(yuan)查(cha)封凍結金額的回執(zhi)
案(an)例討論(lun)和(he)分(fen)析：凍結回執筆誤(wu)，銀行(xing)未能免責(ze)
2.銀(yin)行發現錯誤(wu)后，應及時向法院(yuan)提出異(yi)議(yi)，并(bing)通過法院(yuan)進行更正，銀(yin)行不可擅自(zi)作出處理(li)
3.銀行作(zuo)為協助(zhu)義(yi)務人，應在訴(su)訟保全(quan)時提出異議(yi)
4.提出(chu)異議時(shi)，應提前收集、整理好(hao)支持自(zi)己(ji)主張(zhang)的相關證據
5.注意銀行受理(li)查詢(xun)、凍結(jie)到(dao)填寫回(hui)執時的時間差
四、銀行協助執行的法律風險(xian)及防(fang)范
1.銀行(xing)(xing)自身未(wei)履(lv)(lv)行(xing)(xing)或未(wei)充(chong)分(fen)履(lv)(lv)行(xing)(xing)協助(zhu)執行(xing)(xing)義務(wu)(wu)的(de)法(fa)(fa)律風險：（1）銀行(xing)(xing)未(wei)立(li)即(ji)按照法(fa)(fa)院的(de)要求履(lv)(lv)行(xing)(xing)協助(zhu)執行(xing)(xing)義務(wu)(wu)；（2）銀行(xing)(xing)為圖私利(li)、通風報(bao)信而(er)導(dao)致(zhi)存(cun)款轉(zhuan)移；（3）由于工作(zuo)不熟悉或失職導(dao)致(zhi)未(wei)能正確履(lv)(lv)行(xing)(xing)協助(zhu)義務(wu)(wu)
案例(li)討論和分析：（1）銀(yin)行(xing)(xing)未充分履行(xing)(xing)協(xie)助執行(xing)(xing)義(yi)務；（2）銀(yin)行(xing)(xing)通(tong)風(feng)報信
2.協助執行法律風險防(fang)范(fan)
銀行訴訟法律實務培訓
轉載：//bamboo-vinegar.cn/gkk_detail/61908.html
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