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銀行對公業務風險合規全案例解析 培訓

課程背景：
在現代經濟發展中，金融是最重要的一個環節和部門，而銀行，無疑是整個金融體系的核心，銀行信貸業務的健康和發展牽動著銀行、金融產品乃至國民經濟的命脈。
 在計劃經濟時期，我國銀行系統基本上以四大國有銀行為依托。1978年改革開放以來，國家逐步完善銀行體系，商業銀行迅速崛起，為我國經濟的快速發展起到了積極促進作用。當無數銀行像無數藤蔓一樣緊緊的纏繞在“經濟”這個主干時候，政府以及社會的神經也就緊張起來。因為任何一根藤蔓遭受風險都有可能“牽一發而動全身”，損害這一經濟主干的成長。

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：相關業務條線的人員
課程方式：案例實操、實務講解
課程亮點：全案例推進，實際業務中爭議點較大的案例

對課堂教學的要求：
.學員分組：年紀和職務搭配，盡量按照實際的工作區域分組；
.每組準備大白紙三張，白板筆若干；
.請為老師準備白板和白板筆。

課程大綱
第一模塊：金融機構查凍扣存款手續及注意事項
案例：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業自有的債務，我們是否應該以財政資金專款專用為由拒絕協助？
案例：銀行是否應該保護財政賬戶內“財政資金“安全不協助扣劃？
案例：金融機構在辦理協助執行事務中要*掌握審查的界限我們協助執行的范圍是什么，拒絕協助的依據是什么？
案例：實際業務中銀行的貸款賬戶能否被凍結？
案例：在凍結、解凍工作中發生錯誤（發現法院凍結的戶名和賬號不符的情況下）我們要如何處理？
案例：金融機構解凍存款的時候應當要求法院出具什么司法文書我們如何進行審核？
案例：專線郵件的司法文書，銀行是否應該提供協助？（法【2018】64號文件在實際業務中的解讀）
案例：在司法協助中協助的款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發【2017】6號文件）
案例：2013年最高人民法院規定的關于查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及銀行審理的注意事項？
案例：律師持有法院簽發的調查令調查存款賬戶信息，金融機構是否協助，協助的范圍是什么？
案例：在協助執行中如何扣劃分公司的賬戶（存款），銀行協助范圍和材料補充的審核要件？
案例：協助凍結的通知書上只寫明凍結賬戶的開始時間，沒有結束時間，是否應該協助？
案例：銀行協助審計機關查詢被審計單位在金融機構賬戶和存款應注意哪些法律問題？
案例：銀行協助審查機關查詢被審計單位在金融賬戶和存款應注意哪些問題？
案例：保證金質押賬戶關鍵點和我們要注意的問題?
案例：旅行社質量保證金可以被扣劃嗎?
案例：銀行的視頻資料要保存多少天？
案例：2018年法院凍結扣劃存款的新的司法文書？

第二模塊：金融機構網點業務
案例：柜面（對公）業務中常見的洗錢犯罪的手段和特征我們要如何防范？（反洗錢業務解讀：涉及117號文件和261號文件的對比，和在實際業務中我們要如何問詢可疑客戶）
案例：聯網核查系統中的身份證未更新，照片不符，實際業務中我們的輔助證件到底是哪些？
案例：如何有效為客戶辦理預留印鑒掛失補辦手續？
案例：如果客戶確實不能通過公證的方式，通過視頻方式核實客戶代理辦理業務的真實意圖我們要如何做呢？
案例：實際業務中財務的“沖賬”“抹賬”“”掛賬“的司法界定點是什么？
案例：假印章的識別要點？
案例：2018年監管規定下，業務銷售中我們如何給客戶做解讀規避風險？
案例：加蓋單位內部部門印章的材料效力問題？
案例：開立公司賬戶我們要謹慎？
案例：銀行為客戶提供賬戶支、取、及轉賬憑證及明細賬表復印件、打印件的效力認定的問題？
案例：面對危機公關，銀行如何應對客戶和媒體擠兌事件（公共關系解讀）？
案例：客戶遇到電信詐騙銀行要如何處理和解決事件后續問題（消費者權益保護解讀）？
案例：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟是否對案件有推進作用？
案例：微信支付寶互聯網消費下，金融機構對卡片發放和使用還是要盡責提示客戶注意些什么問題？

第三模塊：金融機構票據業務（以紙票業務為主）
案例：承兌人在承兌欄中記載“不得轉讓”的效力？
案例：偽造、變造票據退票后，后手中介起訴前手中介賠償全額票據款和利息有無依據？
案例：簽訂“質押轉讓票據協議”，能否起到轉讓票據權利的目的？
案例：票據被公安機關凍結，持票人提示付款，是否可以行使追索權？
案例：票據逾期付款后，如何追索票據利息？
案例：付款人以“背書書寫不規范”拒絕付款時，有權出具保證的單位不配合如何追索？
案例：支票業務防偽點識別？

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