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銀行戰略規劃編制課程

課程背景：
2023年10月30日至31日*金融工作會議、2023年12月6日中南海召開黨外人士座談
會、2023年12月8日中共*政治局召開會議、2023年12月11日至12日*經濟工作會議
，分析研究部署2024年經濟工作。
2023年1月1日在全球正式實施的basel
Ⅲ，對銀行資本和資金的數量和質量都提出了更高、更全面、更細致的監管要求。在Bas
el
Ⅲ框架下，2023年11月1日，國家金融監督管理總局令第4號公布《商業銀行資本管理辦法
》 ，自2024年1月1日起施行。
面對新的經濟金融和監管態勢，銀行未來如何進一步優化業務經營發展，成為擺在各
級領導和業務骨干面前的重要議題。為此，本課程以工作坊的形式，對銀行的戰略規劃
編制進行分析和解讀，為銀行制定戰略和業務經營發展規劃進一步指明方向。
授課老師近30年的銀行理論學習研究和商業銀行總分支行實踐工作經驗，邏輯嚴謹，思
路清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：
1、學習了知銀行制定戰略和業務經營發展規劃的理論、政策與實踐。
2、通過解讀，幫助學員全面學習了知銀行制定戰略和業務經營發展規劃的體系、關鍵要
素、方向和發展路徑。

課程對象：
農商行董辦、各條線部門負責人及骨干

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱
第一部分 社會政治經濟金融態勢 （請學員提前初步了解）
一、當前我國宏觀經濟發展階段與態勢
（一）國際環境
（二）正能量
（三）負面因素
二、2023年12月8日中共*政治局會議解讀
（一）穩中求進、以進促穩、先立后破
（二）強化宏觀政策逆周期和跨周期調節
（三）繼續實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策
（四）要增強宏觀政策取向一致性，加強經濟宣傳和輿論引導
（五）著力擴大國內需求，形成消費和投資相互促進的良性循環
（六）深化重點領域改革，為高質量發展持續注入強大動力
（七）擴大高水平對外開放，鞏固外貿外資基本盤
（八）持續有效防范化解重點領域風險，堅決守住不發生系統性風險的底線
（九）深入推進生態文明建設和綠色低碳發展，加快建設美麗中國
三、2023年10月30日至31日*金融工作會議解讀
（一）金融是國民經濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分
（二）堅持黨*對金融工作的集中統一領導
（三）要加快建設金融強國
（四）加快建設中國特色現代金融體系
（五）金融工作存在的問題
（六）政府債務
（七）房地產金融
（八）加強外匯市場管理，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定
（九）牢牢守住不發生系統性金融風險的底線
（十）金融要為經濟社會發展提供高質量服務
（十一）做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章
（十二）疏通資金進入實體經濟的渠道
（十三）更好發揮資本市場樞紐功能
（十四）支持國有大型金融機構做優做強
（十五）增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，鞏固提升香港國際金融中心地位
四、2023年12月11日至12日*經濟工作會議解讀
（一）需要克服一些困難和挑戰
（二）堅持高質量發展
（三）提升供求循環質量和水平
（四）解放和發展社會生產力
（五）堅持高水平安全，持續有效防范化解重點領域風險
（六）中國式現代化
（七）堅持穩中求進、以進促穩、先立后破
（八）多出有利于穩預期、穩增長、穩就業的政策
（九）在轉方式、調結構、提質量、增效益上積極進取
（十）要強化宏觀政策逆周期和跨周期調節
（十一）積極的財政政策要適度加力、提質增效
（十二）穩健的貨幣政策要靈活適度、精準有效
（十三）要增強宏觀政策取向一致性，唱響中國經濟光明論
（十四）以科技創新引領現代化產業體系建設
（十五）著力擴大國內需求
（十六）深化重點領域改革
（十七）擴大高水平對外開放
（十八）堅持不懈抓好“三農”工作
（十九）推動城鄉融合、區域協調發展
（二十）深入推進生態文明建設和綠色低碳發展
（二十一）切實保障和改善民生

工作坊一：分組討論，理出我國未來的社會政治經濟金融態勢
第二部分 銀行所在地域的社會經濟金融態勢（需要學員認真分工準備相關資料）
五、銀行所在地域的社會經濟態勢
（一）區域GDP
（二）主要和重要產業
（三）主要和重要企業（存量客戶概況）
六、銀行所在地域的金融態勢
（一）區域金融各項相關指標
（二）本行各項相關指標
（三）本行和同行的主要產品、商業模式和優勢分析

工作坊二：分組討論，理出銀行所在地域的社會經濟金融態勢
第三部分 銀行經營管理現狀（需要學員認真分工準備相關資料）
七、經營狀況
（一）資產負債分析
（二）資本管理分析
（三）盈利能力分析
八、治理與管理狀況
（一）公司治理
（二）人力資源
（三）公司業務管理
（四）零售業務管理
（五）風險管理
（六）科技信息

工作坊三：分組討論，理出銀行經營管理現狀
第四部分 銀行戰略制定
九、PEST模型分析
十、SWOT模型分析
十一、戰略制定
（一）愿景
（二）使命

工作坊四：分組討論，理出銀行戰略
第五部分 銀行業務經營管理規劃編制
十二、區塊鏈和數字人民幣解碼
十三、業務經營發展規劃
（一）公司業務
（二）零售業務
（三）前中后臺、一二三線

工作坊五：分組討論，理出銀行各業務條線各業務部門的經營發展規劃，包括產品規劃
、商業模式規劃、客戶規劃
第六部分 銀行風險管理規劃編制
十四、baseL和《商業銀行資本管理辦法》解讀
十五、授信評審政策編制
（一）行業
（二）區域
（三）客戶
十六、資產管理
十七、法律合規

工作坊六：分組討論，理出銀行全面風險管理規劃，覆蓋全業務全流程全人員
第七部分 銀行組織再造、流程優化和信息科技支持
（一）組織再造（包括條線和部門和崗位設置、職責，績效考核等）
1條線和部門設置、職責與績效考核
2崗位設置、職責與績效考核
（二）流程優化
（三）信息科技支持

工作坊七：分組討論，理出銀行全面風險管理規劃，覆蓋全業務全流程全人員
第八部分 銀行戰略發展規劃系統成稿
一、系統成稿
二、統一閱覽，隨時提議
工作坊七：分組討論，發展規劃系統定稿
三、定稿閱覽
第九部分 分享交流

銀行戰略規劃編制課程