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財富管理體驗沙盤課程

【課程背景】      
銀行零售條線新人因為專業背景、社會經驗等問題通常會出現對銀行零售業務認知不清，對客戶服務營銷不到位等多種現象。職業素養培訓能夠在意識形態方面起到基礎的提升作用，但還不能充分喚起相關人員對零售金融相關工作專業價值的認知與認同。
 在”共同富裕“的政策背景下，伴隨財富管理新時代的到來，各家銀行紛紛在相關業務領域發力。《共富時代》財富管理體驗沙盤采用人們喜聞樂見的桌游形式、也配備了標準化的引導流程，易于學習和掌握，讓零售崗位新員工充分理解不同金融產品的功能與價值、從全生命周期的角度認知家庭財富管理的意義，可以有效的提升學員的價值感、目標感。

【課程收益】
1. 為零售條線新員工埋下職業理想、價值感與使命感；
2. 通過沙盤體驗，讓崗位新人從內心深處更好理解什么是全生命周期的財富管理；
3. 讓學員框架性的厘清零售條線不同金融產品的功能與價值；

【教學形式】
40%體驗：課程利用《共富時代沙盤》組織學員進行體驗，高度還原和模擬人生中的重要事件和金融需求，每組6-8名學員分別扮演一個職業角色，并運用財富管理思維努力讓自己實現不同等級的富裕目標。沙盤模擬的根本目的是讓學員發現財富管理的價值和洞察人生百態。
60%講解：老師針對財富管理的內涵、價值、基礎邏輯方法、典型案例進行講解和剖析。

【適合對象】
銀行零售條線員工

【教學大綱】  
（一）開場導入
1.財富管理時代的到來
- 財富管理的趨勢
- 國家“共同富裕”的宏觀政策
- 各家銀行為什么紛紛發力財富管理工作

（二）《共富時代》沙盤模擬體驗
1.沙盤規則介紹：
-富裕三階梯理念導入（20-60歲：由自己自主、成家立業、財務自由）
-盤面、道具、職業角色、操作規則
-理財原理及沙盤積分規則
2. 沙盤體驗
-職業角色認知
-富裕第一階梯模擬沙盤體驗
-富裕第二階梯模擬沙盤體驗
-富裕第三階梯模擬沙盤體驗
3. 沙盤體驗復盤
-客觀事件復盤
-感想體會復盤

（三）財富管理的內涵和價值
1. 財富管理的內涵
-財務管理的全面性要求
-財務管理的目標性需求
2.財務管理的價值
-保值
-增值
-避險
-傳承

（四）財富管理的基礎邏輯
1.財富管理中得核心產品總覽
①極高風險、極高收益資產：權證、期權、期貨、對沖基金、垃圾債券
②高風險、高收益資產：股票、股票型基金、外匯投資組合
③中風險、中收益資產：金銀、部分理財產品、集合信托、債券基金
④低風險、低收益資產：債券、債券基金、理財產品、投資分紅險
⑤無風險、低收益資產：存款、國債、貨幣基金
2. 如何搭建家庭的保障體系？
①健康類訴求：醫療險、意外險、重疾險
②理財類訴求：年金險
③傳承類訴求：壽險
3. 有些閑錢想用來投資怎么辦——股票與基金
①國家發展資本市場的原因
②普通人為什么要投資基金
③現金管理類訴求：貨幣基金
④風險偏低的賺錢：債券型基金
⑤賺取更高收益的可能：股票型基金、混合型基金、股票
4.資產配置的經典模型理論
-客戶生命周期理論基礎
-美林時鐘
-標準普爾家庭資產配置圖
5.總結復盤：
-財富管理案例分享
-人民銀行關于財富管理從業人員的層級劃分
-課程ORID復盤

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