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黃金營銷資產配置課程

課程對象：
銀行理財經理、券商客戶經理

授課方式：
實戰錄音分析、工具使用、隨堂練習、問題剖析、互動演練、現場問答等；

課程大綱：
第一講：黃金投資邏輯講解
一、黃金投資邏輯在2024年悄然改變
美元利率過去30年與黃金價格負相關
近期趨勢改變的原因
二、黃金遵循“供求”關系
黃金的“買方”占比分析
央行持續加倉黃金的邏輯分析
其他影響黃金需求因素
三、黃金后市推演與價格指導
最近的兩次黃金牛市持續時間與漲幅
本次黃金牛市何時減倉？
賺錢客戶贖回三大方法
四、黃金投資標的優劣對比
實物黃金優劣勢及話術（看得見、價格不敏感、流動性略差）
黃金ETF鏈接優劣勢及話術（看不見、價格實時、流動性好）

第二講：資產配置工具
一、資產配置邏輯——降低波動性，提高夏普比率
1. 邏輯講解 2. 工具使用  3. 組合訓練
二、3種資產配置模型工具講解與使用
*組合、耶魯組合、全天候組合，優劣對比
根據我國情況三種組合波動、收益對比
組合配置大類資產比例及邏輯講解
三、動態調整話術及流程
1. 經濟周期原理講解
2. 工具使用  
3. 2024年資產配置組合建議
四、黃金在資產配置中無法替代的作用
五、資產配置核心工具講解及制作
下圖為課程附送的客戶資產配置報告范例

第三講：客群營銷分層
一、定期存款客戶
定存客戶當下的心理特點講解及誤區
投資組合概念講解
風險可視化
收益可視化**工具計算組合波動性及收益
二、理財客戶
理財客戶配置黃金的必要性是什么？
客戶持有產品特點講解，理財產品優缺點講解——資產盲盒、一定持有期、超額管理費
三、黃金客戶
順勢而為——黃金可以繼續加倉的邏輯講解
資產配置——黃金占比不超可投資資產的25%原因是什么？
風險提示——過去十年，黃金收益率并不是一帆風順的
四、三方客戶
如基金為營銷方向，炒股客戶會買黃金嗎？
客戶的問題1、單一風格超配 2、基金產品問題 3、入場時機問題
五、從頭到尾實操講解
可配置金額確認
確認配置方案 壓力測試
選擇投資工具/標的
建倉方案
6個月進行一次配置動態平
六、通關演練
 課堂練習：按照任老師所提出的客戶案例，選擇一個講解一下三個方向①資產配置理念導入②大類資產工具配置講解③黃金/基金/保險/營銷營銷工具使用講解

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