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課程大綱

什么是風險防控？

前言

第一講 商(shang)業銀行合規風險管理

一、銀行合規(gui)與(yu)合規(gui)風險(xian)

什么是合規？

合(he)規(gui)的“規(gui)”是指什么(me)？包括哪(na)些內容?（什么(me)是合(he)規(gui)規(gui)范？）

什么是合規風險？

如何(he)理解(jie)合(he)規(gui)的主(zhu)體，即在業務開展中(zhong)，必須(xu)遵循合(he)規(gui)的主(zhu)體有哪(na)些？合(he)規(gui)應從誰做起？

如何避(bi)免(mian)對合(he)規的誤解(jie)？

如何理(li)解(jie)操(cao)作風險(xian)(xian)、合規風險(xian)(xian)、法律(lv)風險(xian)(xian)三者(zhe)的關系及各自帶來的后果？

合規風(feng)險的主(zhu)要種類(lei)及產生原因、后果

知識競答

輕松一刻

二、銀行合規管理

什么是合規管理？

合規管理應遵循哪些基本原則？

在銀行實務工作中，如何理解合規管理？

1.三道防線建設

2.合規考核

3.合規問責

4.合規風險識別

5.合規咨詢

6.開(kai)展(zhan)法律合規培訓與教育

7.商業銀行內部控制與合規管(guan)理

案例1：J銀行客戶經理代客戶簽名和客戶被(bei)貸款案

案例2：夫妻共有房屋(wu)抵押案

案(an)例討論和分析3：房(fang)屋抵押(ya)貸款合(he)同糾紛(fen)案(an)

知識競答

輕松一刻

三、合(he)規(gui)經營(ying)的(de)重要性

1.能為銀行創(chuang)造價值

2.能從源頭(tou)上(shang)預防(fang)風險(xian)

3.保證(zheng)銀行獲提持續穩(wen)健發展

4.不合規經營易產生風(feng)險(xian)，最終有可能形成案(an)件

5.對客戶(hu)和對銀(yin)行(xing)，將(jiang)出現雙(shuang)贏(ying)局(ju)面

知識競答

輕松一刻

……

七、商業(ye)銀行遭受處罰的主要違規(gui)事由有哪些？

違規（法）發放貸款

貸前調查(cha)、貸中(zhong)審查(cha)不盡職

貸后管理不到位

資金挪用

……

借(jie)新還舊是否(fou)會(hui)涉嫌違規(gui)？展期是否(fou)會(hui)涉及違法犯罪？

案(an)例1：H公司挪用銀行貸款案(an)

案例2：M銀(yin)行某(mou)支行行長騙取客戶(hu)資(zi)金案

案例3：流貸(dai)資金能否用(yong)于支付工程款

如何防(fang)范與(yu)不法(fa)中介合作而導致的(de)法(fa)律(lv)合規風險？

案(an)例4：600萬房(fang)抵貸支付近(jin)百萬中介費案(an)

案例(li)5：某(mou)銀行客(ke)戶經理勾結中介騙貸案

如何防范以貸謀(mou)私、受領導指(zhi)使等違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)風(feng)險(xian)？

案例6：某銀(yin)行董事長以(yi)貸謀私(si)案

案例7：某銀(yin)行客戶經理以(yi)貸謀私案

知識競答

輕松一刻

八、商業(ye)銀行在授信調查工作中容易觸犯的違(wei)規問題

……