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互聯網金融的銀行應對策略

【課程對象】
總行領導
各分支行行長、副行長及相關業務負責人
電子銀行部(bu)(bu)領導(dao)(dao)及業(ye)務(wu)(wu)骨干(gan)、戰(zhan)略發展部(bu)(bu)領導(dao)(dao)及業(ye)務(wu)(wu)骨干(gan)、金融市場(chang)部(bu)(bu)領導(dao)(dao)及業(ye)務(wu)(wu)骨干(gan)、零售業(ye)務(wu)(wu)部(bu)(bu)領導(dao)(dao)及業(ye)務(wu)(wu)骨干(gan)、公司業(ye)務(wu)(wu)部(bu)(bu)領導(dao)(dao)及業(ye)務(wu)(wu)骨干(gan)、微貸事業(ye)部(bu)(bu)領導(dao)(dao)及業(ye)務(wu)(wu)骨干(gan)

【課程背景】
1、互聯網金融的快速發展正在給銀行業的發展帶來巨大的沖擊：一方面，互聯網金融新興參與者（第三方支付、P2P、眾籌、垂直搜索等）正大力布局金融服務領域，銀行業在經營理念與業務發展上面臨嚴峻挑戰；另一方面，伴隨著銀行業開始積極擁抱互聯網、傳統業務紛紛觸網之際，銀行之間的競爭趨于同質化、白熱化。在“互聯網+金融”時代下，商業銀行如何借勢突圍，實現業績持續增長,已成為銀行家必須要積極應對的主題；
2、在應對互聯網金融沖擊的探索過程中，銀行面臨著以下考驗：在理念上：互聯網思維正在對銀行文化觀念、思維觀念帶來巨大沖擊，仍然堅持傳統“工程師思維”成為銀行發力互聯網金融的重要短板；在戰略上：銀行對互聯網金融的應對策略仍然主要聚焦在單項業務、產品上，當下銀行更需要從整體上對業務布局、風控模式與盈利模式等重新統籌規劃與調整創新；在客戶端：互聯網金融快速提高了客戶對銀行服務的預期，客戶需求更加復雜多樣，個性化、差異化的服務不再是高端客戶的專屬，對銀行的客戶需求分析和服務能力提出更高的要求；在營銷上：互聯網為銀行營銷提供了新的介質和傳播模式，新興網絡傳播工具不斷涌現，如何在平臺間增進營銷互動性、傳播性，實現營銷精準化、批量化，如何協同線上線下的定位布局，發揮渠道合力成為營銷團隊新挑戰，如何啟動大數據營銷，搶占先機；
3、從宏(hong)觀(guan)環(huan)境(jing)著眼(yan)到微觀(guan)業(ye)務(wu)聚焦(jiao)，從發展(zhan)理(li)念融(rong)(rong)(rong)(rong)合到實操工(gong)具掌握，本課程(cheng)洞悉商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)發展(zhan)互聯網金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)業(ye)務(wu)的(de)機遇(yu)與(yu)挑戰(zhan)，旨在提升(sheng)銀(yin)行(xing)(xing)應(ying)(ying)對(dui)策略與(yu)實現營(ying)銷創新；剖(pou)析互聯網金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)企業(ye)運營(ying)和盈利模式，深入解讀互聯網思維模式，強化互聯網金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)時代客戶(hu)群針(zhen)對(dui)性(xing)應(ying)(ying)對(dui)策略，助力銀(yin)行(xing)(xing)傳(chuan)統業(ye)務(wu)在互聯網金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)時代的(de)布局優化，探(tan)索線(xian)下網點與(yu)互聯網金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)相融(rong)(rong)(rong)(rong)合的(de)營(ying)銷理(li)論(lun)和營(ying)銷O2O模式，推動銀(yin)行(xing)(xing)學習互聯網思維，設計大數(shu)據應(ying)(ying)用(yong)場景，演練大數(shu)據營(ying)銷技(ji)巧，提升(sheng)服務(wu)與(yu)產品(pin)競爭力，創新營(ying)銷模式，以更(geng)靈(ling)活、更(geng)動態(tai)、更(geng)前瞻的(de)適(shi)應(ying)(ying)型(xing)戰(zhan)略來(lai)應(ying)(ying)對(dui)新的(de)競爭。

【課程特色】
前瞻性：著眼電子銀行在互聯網金融沖擊下的戰略和實施兩個層面，借鑒互聯網企業和同業領先模式，加速銀行現階段的突破與提升，引導銀行為應對互聯網金融進行長遠布局；
針對性：直擊互聯網金融沖擊下銀行傳統業務面臨的“邊緣化”、“管道化”問題關鍵點，通過業務整合與產品方案優化，找到電子銀行業務突破之道；
實戰性：工作坊、小組競技、案例探討、互動交流，深度剖析標桿銀行與互聯網企業實操案例，啟發和引導學員互聯網金融思維的學習與創新；
權威性：方法與工具相配合，經典模型與實操經驗相印證，拓展視野，開闊思維，
針(zhen)對學(xue)員(yuan)實(shi)際工作中(zhong)存在的問題提供針(zhen)對性建議。

【課程收益】
透視趨勢，掌握先機：結合案例分析互聯網金融發展前沿動態，汲取互聯網企業和同行領先者的典型案例精華，開闊視野，提升認識；分析互聯網金融主要發展模式及其創新理念，增強發展互聯網金融業務的使命感和緊迫感；
聚焦差異，創新模式：共同探索傳統業務的優化策略，幫助銀行快速提升重點業務，構建銀行的互聯網生態金融；聚焦電子銀行的*做法，借鑒智慧銀行的建設經驗，共同探索“銀行互聯網化”和“‘互聯網+’銀行“的內容、模式和經驗教訓，引領學員洞察金融業發展趨勢、重構銀行核心競爭力；
構建模型，快速部署：開展“SPACE – 電子銀行差異化競爭戰略地位與行動評估”主題工作坊，大數據營銷技巧小組競技，現場研討銀行互聯網金融應對策略的行動方案；
立體(ti)交互(hu)，突(tu)破困(kun)局：結合(he)案例，研(yan)究互(hu)聯網金融沖擊下客戶群體(ti)結構特征(zheng)和需求變化，分(fen)享(xiang)新(xin)興(xing)網絡平臺營(ying)(ying)銷(xiao)新(xin)思路、新(xin)技巧，現場訓練新(xin)型營(ying)(ying)銷(xiao)工具的使用，提升營(ying)(ying)銷(xiao)精準性和互(hu)動(dong)性；通(tong)過線上(shang)線下整(zheng)合(he)營(ying)(ying)銷(xiao)，滿足客戶線上(shang)與線下的立體(ti)交互(hu)需求，線上(shang)線下形成營(ying)(ying)銷(xiao)合(he)力，提升營(ying)(ying)銷(xiao)效率。

【課程時間】2天
【課程形式】公開課、總裁班、內訓
- 工作坊   - 案例分析   - 小組討論   - 講授   - 游戲
- 練習(xi)     - 角色扮演   - 教練式(shi)、互動(dong)式(shi)教學  - 視頻

【課程大綱】
第一篇：電子銀行戰略選擇技術
1、【案例分析】電子銀行戰略價值-工商銀行案例
2、【小組競技】《迷失叢林》
3、【小組討論】戰略缺失與戰略分歧
4、【案例分析】戰略分析工具與戰略選擇
5、【WorkShop工作坊】
-《 SPACE：電子銀行戰略地位態勢與行動評估》
- 工作坊成果點評
6、【家庭作業】《全球銀行(xing)業展望》報告

第二篇：電子銀行營銷迭代
1、【室內微拓展】電子銀行營銷壓力測試
2、【小組競技】電子銀行社會化營銷模式-工商銀行案例分析
- 如何利用電子渠道營銷個人貸款？
3、【小組競技】網銀的最主要功能是什么？
- 中行網銀新模式
- 工商銀行案例分析
- 課堂練習：《小組網銀優化設計》
4、【角色扮演】信用卡是一種什么樣的工具？
- 各種VIP卡的啟示
- 汽車產業鏈大數據的教訓
- 芝麻信用與銀行業務的融合？
5、【案例分析】手機銀行與微信銀行
- 浦發銀行手機銀行案例分析
- 浦發銀行微信銀行案例分析
- 農商行如何盤活手機銀行？
6、【角色扮演】營銷三維模型的啟示
7、【小組討論】互聯網金融背景下電子銀行營銷創新
- 《互聯網金(jin)融背景下電子(zi)銀行(xing)營銷創(chuang)新》導讀

第三篇：智慧銀行建設
1、【案例分析】銀行互聯網化-四化建設
- 智慧銀行集中亮相：建設案例分析
- 營業模式的銷售化與智能化：民生銀行案例
- 農村金融服務室的建設與業務發展研討
2、【小組討論】銀行互聯網化模式
3、【案例分析】銀行互聯網化經驗教訓
4、【小組討論】銀行互聯網化趨勢
5、【案例分析】零售銀行智能化模式
6、【角色扮演】現在就是未來
- 未來(lai)銀(yin)行(xing)案例研討：交通銀(yin)行(xing)案例

第四篇：挑戰互聯網銀行
1、【小組競技】競爭五力模型與奔騰年代
2、【案例分析】就這樣被互聯網銀行顛覆？
- 網商銀行案例分析
- 微眾銀行案例分析
- 80/20法則與80/2法則
3、【案例分析】數字技術優化
- 利用數字技術優化的組織
4、【小組討論】銀行的機會與挑戰
5、【小組競技】如何避免災難性的循環？
6、【小(xiao)組分享】《我在現場：電子(zi)銀行故(gu)事》

第五篇：商業銀行互聯網金融應對策略
1、【小組競技】銀行超越客戶期望的12種方式
2、【小組討論】以信息為主導實施轉型
- 創建以客戶為中心的銀行
- 財富云-微秘書終端：寧波銀行案例分析
3、【小組討論】應對策略路徑分析
- 平臺/資源/客戶
- 區塊鏈、霧計算與物聯網IOT機會
- 貴農云案例分析
4、【案例分析】應對策略6個戰術支撐點
5、【小組討論】應對策略制高點與資源整合
- 銀行大數據營銷
- 淘寶下鄉的影響
- 電商下鄉的合作機會
6、【案例分析】如何建立競爭壁壘？
7、【角色扮演】如何維護競爭壁壘？
8、【小組討論】互聯網金融應對策略實施的保障措施
9、【小組競技】應對策略行動方案
- 【WorkShop工作坊】《電子銀行應對策略行動方案》
- 方案點評

第六篇：銀行大數據營銷
1、【案例分析】精準營銷與RFM分析
- 正態分布的反饋率、單次購買金額
- 銷售預測的準確率
2、【案例分析】大數據分析的經典案例
3、【案例分析】大數據在銀行業的應用場景
- 客戶管理
- 花旗銀行案例分析
- 客戶流失分析
- 營銷管理
- 風險管理
4、【案例分析】中國銀行業大數據應用場景
- 顛覆IPC技術
5、【小組討論】什么是銀行的本質？
6、【案例分析】銀行大數據解決方案
- 大型國有銀行大數據技術應用案例分析
- 光大銀行案例分析
- 交通銀行的探索
- 江蘇銀行直銷銀行大數據價值化營銷
7、【小組競技】銀行大數據營銷技巧訓練
- 魔鏡案例分析
- 小組練習作業：個性化銷售信
- 作業點評

第七篇：跨越互聯網金融戰略轉折點
1、【案例分析】電子銀行變革創新 -《老革命遇到新問題，如何創新？》
2、【角色扮演】沖擊與激勵
      - 什么是最有效的激勵方式？
3、【小組競技】跨越互聯網金融戰略轉折點
要點回顧 | 問題答疑

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