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供應鏈金融業務創新培訓

致  全國各商業銀行及相關金融機構（含國有銀行、股份制銀行、城商行和農村金融機構）：
2019年經濟轉型新時期下，商業銀行將進一步深化銀行業改革、深入整治銀行業市場亂象、著力防范化解銀行業風險。集云計算、大數據、物聯網和區塊鏈技術于一身的供應鏈金融一方面沿襲了金融創新服務實體經濟的趨勢，另一方面增加了對中小微企業更多資源的輸送，可高效推動不同產業或同一產業不同行業之間的融合發展。供應鏈金融有利于銀行拓展業務，降低銀行信貸風險，同時也可以幫助實體經濟發展，解決中小企業融資難問題。并且*辦公廳印發《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》，提出鼓勵商業銀行、供應鏈核心企業等建立供應鏈金融服務平臺，為供應鏈上下游中小微企業提供高效便捷的融資渠道。
 在供應鏈金融經濟新常態下，授信審查審批業務也是重要一環，經濟增速不斷放緩，實體經濟生存環境雪上加霜，這對商業銀行授信審批業務提出了更高的技術和能力要求，結合當前市場需求，聯合國內優秀的實戰專家，于2019年8月在貴陽市舉辦《商業銀行營銷利器之供應鏈金融業務創新及重點領域客戶群授信風控要點專題研修班》。現將有關事項通知如下：

【培訓對象】
1.各省市銀監局、銀行業協會等；
2.商業銀行、城商行、農商行、農信社行長、分/支行行長、副行長及行長助理等；
3.金融業務部、信貸管理部、風險管理部、公司部、中小企業部、投資銀行部等管理人員及從事信貸、評審、審貸、風控、投行業務的銀行工作人員；
4.與業務相關的其他銀行工作人員。

【課程目標】
及時性：2019年下半年商業銀行*監管環境變化對銀行業務的影響，了解供應鏈金融趨勢發展及操作方法和同業先進經驗；
實戰性：案例分析討論、互動交流、多媒體運用，解析經典案例，每一位學員給予*知識洗禮；
 權威性：資深商業銀行相關領域專家,豐富的實戰經驗，深厚的行業背景知識，提高授信審批質量和效率，強化風險防控，提升行業競爭力。

【課程設置】
2019經濟轉型新時期商業銀行重點領域/客戶群授信業務風險防控要點（6h）
一、經濟轉型新時期對商業銀行授信業務風控的新要求
（一）防范金融風險是金融工作的永恒主題
（二）“強監管嚴處罰嚴問責”外部監管持續呈現高壓態勢
（三）2019年宏觀經濟主基調“六穩”“七大任務”，我國經濟進入轉型新時期
（四）2019年宏觀經濟轉型與銀行授信業務相關的政策要點
（五）回歸本源重點支持民營企業健康發展
二、新時期商業銀行授信業務風控的基本原則及典型案例分析
（一）堅持正確的風險管理理念，做好經營戰略定位，加強信用風險控制
（二）堅持審慎經營規則，切實落實宏觀政策和監管規則要求
（三）堅持“內控優先”原則，有效防范授信業務合規風險
（四）堅持依法治行、依法合規經營授信業務，有效規避化解授信業務的法律風險

三、新時期制造業授信業務風險控制要點
（一）制造行業政策走勢與基本面判斷     （二）制造行業面臨的主要風險
（三）制造行業客戶授信策略             （四）重點行業分析
四、新時期基礎設施項目授信業務風險控制要點
（一）重點關注：抓住新機遇、用好新政策、拓展新的信貸市場
（二）固定資產貸款/項目融資的主要風險   （三）固定資產貸款/項目融資授信策略
五、新時期綠色信貸項目實施的風險控制
 （一）產業領域與監管政策   （二）行業特征及主要風險   （三）信貸政策制定及授信策略

六、新時期民營企業客群開發與授信策略
（一）經濟新常態自上而下對發展民營經濟的新呼聲
1.民營經濟已經從小到大、由弱變強
2.供給側改革、金融嚴監管等政策對民企融資造成影響
3.環保、社保、稅收等政策對民企經營造成影響
4.2018年*經濟工作會議對民營經濟的新定位
5.政府監管部門關于促進民營經濟發展的政策
積極的財政政策+穩健的貨幣政策+明確的產業投資政策+更具有普惠性和可持續性的社會政策
（二）現階段民營企業風險狀況及融資需求
1.2018年民營企業公開市場債券違約高發     2.民企因信用風險融資難問題表現更為突出
3.小微企業等于民營、民營企業不等于小微    4.大中型民營集團經營及銀行授信業務風險
5.民營客戶授信業務風險管理的創新模式

（三）大中型民營集團（包括經濟依存客戶群）統一授信管理風險要點
1.集團客戶風險識別認定   2.集團客戶統一授信管理   3.實際控制人與企業統一授信管理
4.關聯關系人與企業統一授信管理     5.特殊關聯關系人實施統一授信管理
（四）民營小微企業授信業務盡職調查的風控要點
1.軟信息分析：基本概況、投資情況、主營業務、實際控制人、來自市場的外部影響、既往授信
2.財務信息分析：財務狀況、或有風險、資金去向
3.擔保方案有效性及增信措施
4.授信方案科學性
（五）民營客戶授信業務審查審批及貸后管理的風控要點
（具體課綱根據實時熱點變動進行微調）

供應鏈金融與新形勢下的業務創新（6h）
模塊一： 供應鏈金融業務概述
一、供應鏈金融概念
1.概念          2.成員及利益分析          3.幾個容易混淆的概念
二、供應鏈金融背景
1.產業全球化    2.分工明細化              3.地位不等化             4.競爭白熱化
基本案例：煤販子如何獲得融資？（思考：哪類客戶適合該模式？）
三、供應鏈金融特點
四、當前的法律環境

模塊二：  供應鏈金融系統集成
一、供應鏈金融產品元件
1.預付類融資及案例（先票后貨、保兌倉、進口信用證項下未來貨權
授信、國內信用證、附保貼函的商業承兌匯票）
2.存貨類融資及案例（靜態抵質押授信、動態抵質押授信、標準倉單
質押授信、普通倉單質押授信）
3.應收類融資及案例（國內明保理、國內暗保理、國內保理池融資、
票據池融資、出口應收帳款池融資、出口信用險項下授信）
4.供應鏈金融產品模塊
案例：存貨融資項下的應收賬款贖貨方案
5.供應鏈金融系統集成
N+1+N模式
6.平安銀行商超發票貸之類案例解析
7、系統集成案例（鋼鐵金融、汽車金融、鋼貿通等）
風控理念及風控要點

模塊三 供應鏈金融業務創新
一、營銷模式創新
1.何為平臺營銷
2.平臺是誰
3.如何搭建平臺
案例：南京銀行“招標通”（現金管理+投標貸+中標貸）
案例：某民營銀行旅游貸
二、營銷思維創新
1.如何說服核心企業
2.思維創新原理
實戰案例：中國中車子公司-株洲電動營銷案例
三、風控技術創新
1.存貨監管技術創新
2.應收賬款管理平臺搭建
3.互聯網和大數據應用
某銀行相關案例解析
四、營銷產品創新
相關案例解讀

模塊四 供應鏈金融典型案例（視時間選講）
案例1：某大型城商行批量開發政府融資平臺上游客戶
案例2：某銀行優質存量客戶流貸缺乏抵押或擔保措施解決方案
案例3：500萬授信客戶如何帶來5億元存款機會
案例4：如何給弱勢的零配件企業授信
案例5：某工程機械類上市公司10億元理財融資
案例6：某銀行醫療衛生行業融資解決方案
案例7：某銀行房地產公司不良貸款化解方案
案例8：某銀行環保搬遷項目融資方案
（具體課綱根據實時熱點變動進行微調）

【擬邀專家】
鐘老師 現任某國有大型銀行省分行內控合規部風險管理高級經理、高級培訓師。 歷任國有大型銀行省分行辦公室、城市金融研究所、調查信息處、計劃處、籌資處、經營策劃處、信貸管理處、內控合規部等部門高管；擔任過二級分行行長。從事銀行經營管理實踐、改革及理論研究、教學有三十多年的經驗，其中在高管崗位工作二十余年，擁有銀行信貸、金融產品營銷、風險管理、金融市場、保險、財務會計等方面的實踐經驗。由于培訓到位，措施得當，管理有力，圓滿完成了各項任務，為全行完成各項業績指標提供了有力的保障，所管理的業務和人員從未出現大的過失，更未出現安全事故，受到當地人民銀行、銀監局、稅務機關、總行會計部、稽核部的好評。
 金老師 現任某國有大型銀行省分行內控合規部風險管理高級經理、高級培訓師。 30年銀行從業經歷，實戰派對公業務專家。曾長期任職于國有商業銀行、股份制銀行和國內萬億規模大型城商行總行，歷經客戶經理、信貸經理、產品經理、支行行長、公司業務部總經理、投行部總經理等崗位，曾主導國內某城商行前沿產品研發工作，具有較豐富的實戰經驗和業務創新能。擅長公司客戶、小微客戶的營銷和方案策劃，尤其對當前金融同業間分工協作的*最前沿授信產品有著深入的認識和超強的實戰操作能力，對中小銀行的業務創新、經營管理和發展方向有自己獨到的思考和見解。曾擔任多個對公咨詢項目、對公人才培養項目的主交付人和執行總監，在對公人才培養和對公課程授課方面，有深入研究和豐富經驗。

【培訓地點及時間】
地點：貴陽市
時間：2019年8月21日—24日（21日報到，24日返程）

【報名辦法】
培訓費用：4800元/人； 五人以上團隊：4500元/人。
注：以上費用包含為期兩天的培訓費、資料費、午餐費用。往返交通和住宿費用自理。

供應鏈金融業務創新培訓