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信托財富管理培訓

【課程背景】
在資管新規落地、房地產暴雷頻發、高凈值客戶代際傳承需求激增的背景下，信托公司面臨產品同質化嚴重、客戶信任危機、數字化轉型滯后等困局。房地產信托存量規模超萬億，但房企違約潮導致兌付壓力陡增；家族信托客戶轉化率不足，超高凈值客戶流失率高企不下；數字化展業工具普及率不足，智能投顧滲透率低于行業均值。
本(ben)課程通過解構財富(fu)管(guan)理市場底層邏(luo)輯(ji)，提供(gong)產品創新、客戶分層、風(feng)險管(guan)控的(de)系統解決方案，助力信托公司實現從資金中介到(dao)財富(fu)管(guan)理人的(de)戰略轉型(xing)。

【課程收益】
1、掌握財富管理市場的透視鏡，解碼高凈值客戶資產配置的心理賬戶模型，熟知大類資產配置的動態再平衡等機制；
2、學會房地產信托風險化解的實操工具，通過REITs等新型創新金融工具為信托客戶提供安全的架構設計；
3、熟悉數(shu)字化轉型的(de)(de)運(yun)營模式、ESG信托產品(pin)的(de)(de)設(she)計方法(fa)論，搶(qiang)占未來賽道。?

【課程對象】
信托(tuo)公司高管(guan)、承攬、承做(zuo)端部(bu)門負責(ze)人(ren)等高層(ceng)管(guan)理者

【課程大綱】
一、財富管理市場的破局密碼
1.1 市場現狀的幾座大山
監管趨嚴：資管新規過渡期后的合規紅線
競爭加劇：銀行理財子、券商私行的份額擠壓
技術顛覆：AI對財富管理流程的重構
1.2 客戶需求的多層透視
基礎層：收益率之外的隱性需求挖掘
價值層：企業家客戶的"企投家"轉型需求
精神層：Z世代客戶的ESG投資偏好
【場景案例】某創一代客戶通過"企業經營權保留+二代接班人培養"復合方案實現轉化
二、信托產品的"生死突圍"??
2.1 房地產信托的涅槃之路
風險化解：AMC合作處置不良資產的"債轉股"模型
轉型方向：房地產REITs的操作路徑
創新工具：泛資產證券化產品的信用分層設計
【場景案例】某信托系REITs產品的流程解析
2.2 家族信托的攻心之策
客戶鎖定：上市公司實控人的股權信托+表決權分離架構
長期綁定：教育金信托的里程碑式分配機制
風險隔離：跨境資產配置的應對方案?
三、客戶經營的降維打擊
3.1 高凈值客戶的行為解碼
決策模型：從"理性人假設"到"行為偏差利用"
觸達策略：私域流量的"三級火箭"運營體系
轉化漏斗：從陌生拜訪到資產配置的全流程設計
3.2 數字化轉型的生死時速
智能工具：智能投顧的"千人千面"配置模型
數據壁壘：客戶畫像的"聯邦學習"技術方案
合規底線：個人信息保護的"匿名化處理"邊界
【場景案例】某AI組合回撤控制??
四、未來財富的終局思維
4.1 ESG投資的中國實踐
產品創新：碳信托的"配額+減排量"組合設計
風險管理：氣候情景下的資產壓力測試
品牌建設：ESG信息披露的TCFD框架應用
【場景案例】某信托鄉村振興系列實踐
4.2 養老金融的延伸思考
產品矩陣：養老理財+養老年金+養老社區的閉環設計
服務升級：家庭醫生+康復護理+臨終關懷的全周期服務
政策紅(hong)利：個人(ren)養老金賬戶(hu)的信托(tuo)化改造

信托財富管理培訓