創(chuang)業(ye)者必須(xu)懂一些基(ji)(ji)本的(de)(de)(de)財(cai)(cai)務(wu)知識，因為離開資(zi)(zi)金(jin)(jin)企業(ye)就無法運(yun)營，而產(chan)品、銷售(shou)、人力等企業(ye)運(yun)營的(de)(de)(de)方(fang)方(fang)面(mian)(mian)面(mian)(mian)都與(yu)財(cai)(cai)務(wu)緊密相關，可以說是“處(chu)(chu)處(chu)(chu)離不(bu)開錢”。創(chuang)造利潤是企業(ye)存在最重要的(de)(de)(de)目(mu)標(biao)，而利潤的(de)(de)(de)實(shi)現，離不(bu)開財(cai)(cai)務(wu)工作的(de)(de)(de)指導和(he)保(bao)駕(jia)護航(hang)。財(cai)(cai)務(wu)方(fang)面(mian)(mian)的(de)(de)(de)工作在企業(ye)中是很(hen)重要，包括基(ji)(ji)本的(de)(de)(de)記賬、會(hui)計、各種收入和(he)支出的(de)(de)(de)處(chu)(chu)理、銀(yin)行(xing)和(he)現金(jin)(jin)、票據、工商稅務(wu)、投資(zi)(zi)融資(zi)(zi)等等，如果創(chuang)業(ye)者不(bu)懂這些方(fang)面(mian)(mian)的(de)(de)(de)知識和(he)技巧，那么會(hui)感覺到(dao)處(chu)(chu)處(chu)(chu)被動。
老板不必(bi)親自從(cong)事財務(wu)(wu)工作，但(dan)必(bi)須成為財務(wu)(wu)管理的(de)重要決策人物。了解點財務(wu)(wu)、會計、稅務(wu)(wu)知識，懂(dong)點財務(wu)(wu)管理，能使企業的(de)管理水平更上一層樓。
那么(me)老(lao)板應該了解和掌握哪些財(cai)務重點(dian)：
一(yi)、現金(jin)流
對(dui)創始人來說，創業(ye)(ye)公(gong)司里最最重要的(de)財務工作是(shi)(shi)管(guan)理、預測現(xian)金流。現(xian)金流是(shi)(shi)創業(ye)(ye)公(gong)司的(de)命脈，它掌握著創業(ye)(ye)公(gong)司的(de)生死大權。一個創業(ye)(ye)公(gong)司無(wu)論有(you)多好(hao)的(de)idea，有(you)多么出色的(de)團(tuan)隊，要是(shi)(shi)現(xian)金流斷了，必死無(wu)疑。創始人必須清(qing)楚(chu)自己公(gong)司現(xian)金流里的(de)每一個數字。
小編在多個(ge)場合聽到不(bu)同的“過來人(ren)”和投(tou)資(zi)人(ren)提醒第一次創(chuang)業的創(chuang)業者(zhe)：在任何時候都要保(bao)證公(gong)司的帳上(shang)有不(bu)少(shao)于6個(ge)月的現金(jin)儲備。因為：
1.創業(ye)公司只要賬上(shang)還有錢，有現(xian)金在繼續(xu)流，就死不掉的;
2.完成一輪(lun)融資，通常需(xu)要6個月時間，創業公(gong)司(si)需(xu)要有(you)足夠的現(xian)金儲備，讓公(gong)司(si)能堅持到投資人的錢進來的那一天(tian)。
二、財務預(yu)測
請注意(yi)這(zhe)里所說(shuo)的(de)財(cai)務(wu)預測不是財(cai)務(wu)預算。創業公司財(cai)務(wu)預測的(de)關鍵，是對公司未來收(shou)入(ru)做比較現實的(de)假設。
創業(ye)公(gong)(gong)司大多數(shu)是(shi)短命的(de)(de)，能活上三(san)年都算是(shi)命大的(de)(de)了。創業(ye)公(gong)(gong)司的(de)(de)財務預測最忌諱按“年”來計算，這樣往(wang)(wang)往(wang)(wang)容易(yi)信(xin)口(kou)開河(he)瞎報數(shu)字。創業(ye)公(gong)(gong)司的(de)(de)財務預測必須要用“月”來計算。
按(an)月來(lai)(lai)做(zuo)預測(ce)，相(xiang)對會精準很多(duo)，因為30天以(yi)內能做(zuo)多(duo)少事情(qing)，還是(shi)(shi)比較容(rong)易(yi)測(ce)算(suan)出(chu)來(lai)(lai)的。按(an)“月”做(zuo)出(chu)來(lai)(lai)的財(cai)務預測(ce)不(bu)僅可(ke)以(yi)拿出(chu)來(lai)(lai)和投資人(ren)討論(lun)細節，令(ling)人(ren)信(xin)服，更重要的是(shi)(shi)，還可(ke)以(yi)用它來(lai)(lai)對照(zhao)和指(zhi)導企業(ye)的日常(chang)運(yun)營，如(ru)果每個月都能達到預測(ce)的數(shu)字，到了(le)年(nian)底，完成整年(nian)計劃就不(bu)在話(hua)下了(le)。
三、日常的財務(wu)工作
在企業(ye)初期運(yun)營階段，沒有專門的財(cai)務人員(yuan)時：
知乎網友(you)@張鼎(ding)分(fen)享的他的經(jing)驗：：
1.日常(chang)例行性支(zhi)出(chu)：由(you)行政統(tong)一整理票據(每個月大(da)約(yue)會花1天時間)，交給兼職(zhi)財務做帳。
2.日常(chang)小額支付(fu)(fu)(fu)：設一(yi)個箱子，產生公司費用之后(hou)，由成員墊(dian)付(fu)(fu)(fu)，同時填(tian)一(yi)張付(fu)(fu)(fu)款申請單，并粘發票(piao)上去扔進(jin)箱子里。每周四行政固定把箱子里的(de)單子收走。次周周二把錢付(fu)(fu)(fu)給墊(dian)付(fu)(fu)(fu)的(de)人(ren)。
3.工資發放：通過銀行劃賬。
4.社保：通過網銀轉賬。
5.大(da)額資(zi)金(jin)支付：通過(guo)網銀支付，由(you)行政(zheng)在網銀上提(ti)交匯款項目，創業者做最后審核。
6.賬務：由兼職的財務來(lai)做，然后自己核對，像損益表多(duo)看(kan)幾次，大部(bu)分內容都(dou)能明白了。
7.報稅(shui)：由財務代理(li)報稅(shui)。
8.收入：在網銀上直接(jie)查看(kan)。
9.開(kai)發票(piao):由行政開(kai)發票(piao)。(備注(zhu)：行政還沒招到之前(qian)，由創始人(ren)代理行政的工作)
在企業(ye)有專職的財務人員(yuan)后：
創(chuang)始人如果不懂財務，就要聘用一(yi)個值得(de)信(xin)任(ren)的(de)會計(ji)，再就是要掌握幾個關鍵數字：
1、每期費用的(de)大致(zhi)情況。一個是(shi)報銷你要簽字，再就是(shi)每月要會計(ji)列(lie)出費用明細(xi)表。企業的(de)財務報表就像汽車(che)上的(de)儀表一樣，它(ta)能夠提供企業是(shi)否安(an)全運行的(de)基本信息。
2、每(mei)期利(li)潤。如果(guo)能看懂每(mei)月的(de)利(li)潤表(biao)最(zui)好，看不(bu)懂就讓會(hui)計用最(zui)簡單的(de)列(lie)示讓你明白(bai)這個月的(de)毛利(li)、凈利(li)等。
3、資產控制(zhi)。主要是現金和(he)庫存商品(pin)，庫存控制(zhi)不(bu)好漏(lou)洞(dong)會很(hen)大(da)。
4、加強管理，加強內部牽(qian)制制度。如果有一個你放心的(de)會(hui)計最(zui)(zui)好，如果沒有，最(zui)(zui)好聘一個關系密(mi)切(qie)的(de)好會(hui)計定期查(cha)一下(xia)帳，這樣會(hui)對所有的(de)人(ren)員有一種(zhong)牽(qian)制。另外做為老(lao)板也(ye)應(ying)該(gai)偶爾參與一下(xia)財務活(huo)動，可以(yi)起到一定的(de)作(zuo)用。
5、疑人(ren)不用(yong)，用(yong)人(ren)不疑。
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