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商業銀行內控合規

課程大綱
第一部分   以案講法與規
一、近期典型案例回顧
1、安徽3起異地同業投資詐騙風險事件
2、多家銀行陷票據案，被騙11億
3、某銀行員工私蓋印章案件
4、某銀行上海分行員工飛單案件
5、某銀行長沙分行高管受賄案件
6、某銀行員工故意泄露國家秘密案件
二、相關法律制度規定與處罰措施
1、刑法
2、銀監法
3、商行法
4、金融違法行為處罰辦法
5、中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定
6、關于在治理商業賄賂專項工作中正確把握政策界限的意見
7、銀行業金融機構從業人員職業操守指引
三、監管政策解讀
1、2017年的三三四十
2、2018年的治理市場亂象
3、2019年銀行機構“鞏固治亂象成果 促進合規建設”
4、2020年的“回頭看”
5、當前監管的新特征總結
四、《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》
1、基本原則
2、預防重點領域金融違法犯罪
3、強化機構內控和行業自律機制建設
4、依法嚴懲,加強監管和聯動協調
五、監管處罰案例分析：案例
1、嚴重違反公司治理規定的行為
2、嚴重違反宏觀調控政策的行為
3、嚴重危及銀行業風險管理的行為
4、嚴重違反審慎性監管規定的行為
5、嚴重侵害金融消費者權益的行為
6、嚴重擾亂市場秩序的行為

第二部分  如何做好案防
一、銀行職務犯罪產生的原因及危害：案例
1、個人
2、單位
二、銀行從業者相關金融犯罪
1、挪用資金罪
2、職務侵占罪
3、違法發放貸款罪
4、違規出具金融憑證罪
5、對違法票據承兌、付款、保證罪
6、背信運用受托財產罪
7、非法提供、出售個人信息罪
個人如何預防職務犯罪的發生
1、牢記“四個慎”，夯實律己基礎
2、算好“五筆帳”，增強自律意識
3、克服“三種心理”，把握人生方向
4、加強政治、法律法規知識的學習
5、嚴格遵守各項規章制度、法律法規
三、管理建議 
1、管理者必須關注員工異常行為（18種）
2、管理的原則
3、具體工作的落實
4、基本方法
5、排查活動安排
6、員工異常行為談話查證要求
7、同行優秀經驗總結
四、特別關注信貸違規與犯罪案件：案例
1、虛設帳戶，偽造票證，侵吞公款
2、冒名貸款，中途截留，肆意挪用、貪污
3、質押貸款，透支庫款，個人營利
4、濫用職權，以權謀私，受賄索賄
5、利用電腦作案
五、視頻案例
1、5億地下錢莊案
2、人皮面具盜存案
3、員工兜售客戶個人信息案
4、員工盜用儲戶信息冒名貸款

第三部分  如何做好合規管理
一、銀行內控與合規的理解
1、“三道防線、四道門檻”
2、合規風險的表現形式
3、銀行消費者權益保護
二、基層網點崗位的合規范例
1、新開賬戶業務
2、存款支取
3、辦理掛失
4、協助司法
5、銀行的安全保障義務
三、網點長效規范管理要求
1、強化內控管理職責履行
2、落實突出風險點的逐級負責制
3、強化檢查監督力度
4、加強對高風險業務的監管檢查
5、控制人員風險手段
四、營業間違規操作與風險案例（20個）
1、案例經過
2、案例分析
3、案例啟發
五、信貸業務的合規風控要求
1、貸前
2、貸中
3、貸后
4、重點關注合規風險點

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