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財富保護與傳承培訓

課程背景：
      《2018中國高凈值財富白皮書》顯示，中國高凈值人群數量增長迅猛，民營企業家仍是中國高凈值客戶群體的*中堅力量。調研樣本表明中國已迎來財富從第一代創業者向第二代守業者轉移的高峰期，高凈值人群的主體已經進入了財富管理生命周期的新階段，其主要的理財需求開始聚焦財富的穩健增值和保護傳承。
       此外，市場監管趨嚴和民營經濟大變局引發企業家群體性焦慮，財富保護和傳承的需求同樣帶動了三高人群與中小企業主對于稅務和法律方面專業服務需求的提升。再加上近期中國大陸加入CRS，新的個人所得稅法案出臺，房產稅進入了熱烈討論和醞釀的階段，高凈值人士對于稅務法律的專業意見需求更為突出，此項需求已經成為了高凈值客戶的共性需求。 
        從事理財服務的金融保險服務人員，迫切的需要法稅同修，把法稅咨詢和保險，信托等工具相結合，通過中高端客戶的風險識別技術，優化資產配置策略的底層邏輯，有效抵御不確定的財富風險，提升財富管理技能和服務高凈值人群的能力水平。

課程目標：
● 升級認知：清晰財富目標，完善管理水平
● 強化基礎：知識講授提煉，案例實務應用
● 搭建架構：法稅頂層設計，夯實資產配置
● 打造場景：高端客戶定制，綜合服務場景
● 持續服務：專業顧問流程，分步規劃實施

課程特色：
● 項目化：把握學員需求，提質增效為目標
● 案例化：解析現實案例，反復淬煉成技能
● 實務化：回歸思考落地，知識燃燒重運用
● 工具化：專業流程控制，關鍵環節用工具

課程對象：
保險績優人員，銀行理財顧問

課程方式：
課程講授60%，案例分析及實操練習40%

課程大綱
第一講、高客財富管理，需求生變
1. 解讀財富報告，找到業務方向
2.“風險金字塔”工具識別高客痛點
3. 資產配置策略優化三步驟三原則
4. 法稅奠定“非責”工具的底層邏輯

第二講：新形勢下的稅商構建與財富風控
1.“冰冰”事件-從稅收征管政策導向解析高凈值人群的稅務風險
2. 社保入稅的背后，從降稅降費到征收率提升
3. 個稅新政對三高人群的實質影響
4. 房產稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命
5. 企業家核心利益與三大稅務風險
6. 世界主要國家稅收制度和特點
7. 高凈值客戶稅收籌劃五大要點
8. 稅收籌劃中保險工具應用四大方法

第三講：法商場景賦能財富管理
1. 財富保護與傳承中的法律風險種類
2. 婚姻法場景：流水的老婆，鐵打的信托
3. 繼承法場景：李嘉欣公公去世立遺囑420億資產裝入信托和巨額保單
4. 公司法場景：“家/企/財”隔離企業家群體性風險
5. 信托法場景：沈殿霞信托設立的價值與意義

第四講：法稅雙核賦能，財富管理謀定而后動
1. 中國高凈值人群財富管理面臨的挑戰
2. 高凈值人群的財保與財傳策略
3. 看神劇學法稅雙商應用
4. 家企資產隔離之天龍八步
5. 當前形勢下的財富管理思維

財富保護與傳承培訓