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財富管理與資產配置課程

【課程背景】：
    實際工作中，許多保險業務員存在著這樣的困惑：理財就是為了完成業績指標強力銷售某些產品？還是應客戶的需求只銷售某些低風險類產品？多年來“強銷產品”誤區和“默認需求”誤區一直存在，保險業務員在為客戶進行財富管理時推薦的產品結構單一，與此同時客戶通過比價游走于各家銀行，忠誠度大大降低。究其原因，就是因為保險業務員未能發現客戶的真實需求，未能提供真正適合客戶的綜合財富管理方案，從而失去客戶的信任，降低了客戶體驗和滿意度，導致客戶流失。這就是我們之所以要懂得財富管理的原因，而資產配置是從戰略高度對個人和家庭財富進行的規劃和安排，它包含了對時間、風險、收益、成本和不同投資市場邏輯的綜合理解和判斷。

【課程收益】：
   本課程不僅能強化對資產配置理念的理解，而且通過梳理資產配置的思路，幫助保險業務員掌握資產配置的原則和方法，使得保險代理人在向客戶營銷時有的放矢，針對不同的客戶配置不同的產品，提高專業能力的同時實現業績的大幅提升。
    同樣，掌握本課程可以使代理人通過資產配置為客戶提供全方位的綜合金融服務，提升綜合創利，增加客戶黏性。

【課程對象】：
保險業各層級員工

【課程內容】：
第一課：財富管理的定義、發展歷程及現狀
1、什么是財富管理
2、財富管理的發展歷程
3、利率市場化時代已經到來
4、各類金融機構在財富管理市場的競爭現狀

第二課：家庭保險資產配置的必要性
1，安全穩健現金規劃
2，望子成龍教育規劃
3，幸福無憂養老計劃
4，財富傳承規劃
5，實踐研討：案例分析?

第三課：資產配置的定義及需求分析
1、什么是資產配置
2、客戶的生命周期分析
3、客戶的需求分析
4、客戶的風險偏好及決策因素

第四課：資產配置的思路、方法及應用
1、資產配置的基本思路
（1）標準普爾象限圖——真的適合我們嗎？
（2）時間管理的“四象限法則”
（3）總量保本配置思路
案例分析：基金換私募產品，我是如何有幸讓客戶實現本金翻番的？
（4）分析市場趨勢制定投資策略
（5）適時進行動態調整
2、資產配置的方法和步驟
（1）收集數據
（2）設定目標
（3）提供方案
（4）配置執行
（5）檢視調整
3、各類產品在資產配置中的運用
（1）現金管理類產品
（2）固定收益類產品
（3）權益類產品
（4）保障類產品
（5）其他類產品
4、家庭資產配置案例分析

財富管理與資產配置課程