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大額保單開發課程

【課程背景】
自十四五規劃以來，國家先后頒布了多項法律法規，出臺了多條國家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點等；政策導向決定了財富的走向，每一條政策法規的出臺都對高凈值人士的財富產生巨大的影響，家庭財富的透明化，原始積累的合法化，資產配置的合理化等等，高凈值客戶財富的婚姻保全風險，稅收風險，傳承風險，保全風險不斷加劇，所以高端客戶對法律風險和稅收風險的關注度逐漸增加。
而保險作為一種風險管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識，可以幫助保險從業人員更好地滿足高端客戶的需求
 大單營銷很難依靠單純的關系，誘人的利益和未來的收益來實現了，專業的分析法律風險，稅務風險才能刺激高端客戶的神經，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術才能和高端客戶產生共鳴，順利的實現簽單，培養一批專業的法稅營銷大額保單的隊伍，才是一家公司的未來，大單解千愁。

【課程收益】
1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產、四類風險
2、掌握四類風險的分析技巧：婚姻風險、傳承風險、家企風險、稅務風險
3、了解民法典對婚姻風險的影響，學會利用8大工具應對風險
4、了解金稅四期對傳承的影響，學會利用5大工具實現傳承收益*化
5、了解金稅四期對家企隔離，稅務籌劃的影響，把風險降到*
6、掌握法稅思維營銷的實戰演練，話術等

【課程對象】保險營銷人員

【課程大綱】
一、大額保單開發為什么要掌握法稅思維？
1、什么是法稅思維？
2、為什么要用法稅思維？
-高端客戶對什么話題感興趣？
-高端客戶的資產分配比例是多少？
-如何做高端客戶的kyc分析？

二、高端客戶有哪些法律風險？
1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？
-民法典的婚姻家庭篇對婚內財產的影響
-民法典的新增遺產管理人制度對傳承風險的影響
2、高端客戶三類常見風險案例解析
-杭州獨生女繼承房產案例
-上海夫妻離婚案例
-北京獨子繼承6億遺產案例
3、解決各類法律風險的的工具及方法
-6種保單架構設計應對婚姻風險
-5種傳承工具應對傳承風險

三、高端客戶有哪些稅收風險？
1、金稅四期上線后產生的影響有哪些？
-稅收制度的發展與變革，財富透明化增大稅收風險
-房產稅試點，金稅四期聯網，全電發票推廣意味著什么？
2、企業稅收風險和個稅稅收風險的區別有哪些？
-分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網紅涉稅事件的本質區別
3、如何利用保險相關的法稅知識實現風險的隔離？
-保險是否能實現債務隔離，稅務籌劃？
-能實現的原理和底層邏輯是什么？

四、怎么樣利用法稅思維配置保險產品？
1、法稅思維在高客營銷中的應用邏輯
-一個思維：法稅思維
-兩個動作：講故事、給方案
-三類資產：金融資產、不動產、企業資產
-四種風險：風險對應的解決方案
2、各類型保險產品在法稅風險中的應用
-年金險和終身壽險應對風險的區別
-高杠桿和高現價產品應對風險的區別
-同類型產品對比如何突出自家產品的優勢

五、案例分析與討論
1、分析真實案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術
2、通過小組討論，加深學員對課程內容的理解和應用能力
3、總結課程重點和學習收獲，分享加通關

大額保單開發課程