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營銷工具運用培訓

課程對象：
客戶(hu)經(jing)理(li)(li)、理(li)(li)財經(jing)理(li)(li)、支行(xing)長、網(wang)點主任(ren)、財富顧問等

課程大綱/要點：
一、中國大財富管理時代的機遇和挑戰
1、私人財富市場規模及各大資產類別的發展現狀
2、經歷資本市場洗禮，中高端客群更趨向大行專業服務
3、從意愿到行動，資產配置進入普及深化階段
4、息差收窄(zhai)背(bei)景下的商業銀(yin)行(xing)業務突(tu)破重心

二、宏觀經濟及人口結構變化帶來的財富管理的變化
1、現狀
1）經濟下行疫情反復投資風險凸顯
2）人口老齡化及長壽化時代的到來
3）資管新規下保守類產品可選性小
2、變化
1）守住已賺到的錢比獲得收益更重要
2）資金用途從享受當下轉為規劃未來
3）共(gong)同富裕(yu)讓高凈值考慮財富的保全

三、法商背景下的客戶風險識別
1、企業經營風險
1）債務風險
2）政策風險
3）法律風險
4）環境風險
2、婚姻風險
1）企業主子女婚產保全風險
2）企業主本人婚產保全風險
3、繼承風險（資產/企業）
1）法定
2）有能力不想要
3）沒能(neng)力(li)管不好

四、高凈值客戶營銷流程及實操工具運用
1、有效的自我介紹
1）自我介紹的核心目的
2）自我介紹的標準化模板
3）演練：視頻打卡-有效自我介紹
2、客戶信息的有效收集及工具運用
1）家庭結構信息
2）收支結構信息
3）資產負債信息
3、風險的精準識別及描述技巧
1）五有遞進式的提問話術
4、保單架構設計及有效講解技巧
1）診斷結果
2）后果呈現
3）方案架構
4）演練：如何做企業主家企隔離的規劃
如何做個人婚內資產保全規劃
5、拒絕處理和促成
1）拒絕處理的主要邏輯和方法論
2）十大保險主要拒(ju)絕之處(chu)理話(hua)術(shu)

五、實戰演練
案例一：養老需求激發年金保險銷售
案例二：子女教育激發年金保險銷售
案(an)例三：傳承(cheng)需(xu)求激發終身壽銷售

營銷工具運用培訓