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銀行發展模式創新培訓

課程大綱：
第一篇  近年來銀行業經營回顧
1、近年來銀行業發展成果回顧
1.1盈利能力
1.2.業務結構
1.3表外業務：銀信銀證銀保銀基
1.4資產質量
 
2、近年來銀行業運行不足分析
2.1不良貸款余額上升
變動情況、反彈原因、需高度防范潛在行業風險
2.2業務同質化
過度依賴存貸差、零售業務、發展布局
2.3內部管理與風險管理能力
2.4服務意識與能力
 
第二篇  當前宏觀金融形勢分析
1、國內經濟金融形勢
1.1國內宏觀經濟運行
1.2國內金融業發展
金融形勢回顧、今年銀行業經營新變化、機遇與挑戰、戰略轉型
 
2、國際經濟金融形勢
2.1全球經濟形勢概覽
2.2國際金融業
國際格局變化、新版巴塞爾協議
 
第三篇  銀行經營的四大影響因素
1、城鎮化
1.1我國城鎮化建設的進程和方向
1.2城鎮化進程中銀行業面臨的發展機遇
聚集效應、銀行業機遇、基礎公共設施建設、城市土地經營管理及城鎮房地產開發、中小企業、個人消費信貸、金融業務創新（咨詢、評估、經營城市）
1.3金融風險防范
項目風險、房地產行業風險、中小企業信貸政策、消費信貸風險
 
2、利率市場化
2.1利率市場化改革的國際經驗
2.2我國利率市場化改革歷程回顧
2.3利率市場化對中國銀行業短期影響
利差收窄、銀行資產負債結構、盈利、風險偏好、定價與風險管理
2.4利率市場化對中國銀行業長期影響
2.5如何應對
安全墊建設、業務調整
 
3、融資多元化
3.1債券市場總體情況
3.2影子銀行情況
特征：監管、杠桿、錯配、透明度低
銀行理財產品、銀信通道、融資租賃、券商集合理財
3.3多元化融資對銀行業的影響
3.4脫媒背景下商業銀行轉型的要求
3.4.1經營模式和客戶結構：信用增級、資產證券化
3.4.2同業業務和支付結算業務：券商
3.4.3主動負債和融資能力：年金管理
3.4.4風險管理手段：貸款轉讓、貸款互換
 
4、金融科技化
4.1科技在現代金融的應用
第三方支付組織、電信運營商、電商企業
Wi-fi、3G、云計算、物聯網、移動互聯技術
4.2給金融業帶來新趨勢
交易成本、客戶覆蓋、征信手段、交互式營銷
4.3互聯網金融下的產業鏈合作
4.4銀行業的跨界電商服務浪潮案例
招商、興業、建行、交行、中行
 
第四篇  中小金融機構業務發展的著力點
1、生存現狀描述
1.1看清自己：中小銀行業金融機構制度特征比較
1.2看清環境：市場需求環境、產業組織環境
1.3看清對手：現存競爭對手、潛在進入者、替代威脅者
1.4中國各類商業銀行優勢與劣勢比較
 
2、中小金融機構未來業務潛在著力點
2.1財富管理
挑戰、優勢、戰略重點
2.2小微金融
融資現狀、如何加強、互聯網金融
2.3電子銀行
溢出影響、與第三方支付平臺的競爭合作關系
2.4多元化經營
全方位混業、經營模式選擇與具體實施

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