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大額保單銷售技巧培訓

課程大綱：
 一、高凈值客戶需求三大轉變：房地產、單一減少、高固收營銷面談的完整邏輯——高凈值

二、配置：從單一優質資產轉向全面資產配置
1、趨勢：單一優質資產越來越少
2、找“專家”？江山代有才人出，資產輪動從未停止
3、擇時的能力？擇時很難克服“恐懼和貪婪”的人性
4、擇股？選對股票非常難 5、擇股？炒股、選股都非常難
6、巴菲特的一封信：沖動和費用是你的敵人
7、買基金？單一產品配置，難有“常勝將軍”
8、建議
9、高凈值客戶資產配置營銷

三、稅收：從房地產投資轉向金稅三期應稅資產調整 
1、內憂外患時期的資產配置需要哪些稅商意識
2、金稅三期打通個人信息壁壘，比你還了解你
3、CRS 自動交換海外賬戶信息，想瞞也瞞不住
4、金稅三期和 CRS“里應外合”，您的全球收入凈收眼底
5、合法稅籌“避雷”指南
6、熟知企業各類稅負成本，提前籌劃降低稅負
7、熟知個稅改革建立綜合申報制度，按年查漏補缺
8、熟知各類資產收益稅負成本，提前籌劃降低稅負
9、熟知房地產資產稅負成本，提前籌劃降低稅負
10、保險產品在資產配置和財富傳承中的稅負優勢

四、穩增：從高固收投資轉向利率下降趨勢的中固收投資
1、趨勢：無風險收益率下行
2、中國的長期市場利率變化趨勢分析
3、利率下行周期內鎖定長期穩定收益
4、短期金融市場利率屬于靈活調節的正常波動
5、中國的長期市場利率分析
6、趨勢：未來幾年的低通脹和低利率
7、趨勢：匯率——2021 年人民幣中期升值

五、歸屬：從粗放權屬到民法典法制下的財產歸屬
1、遺囑形式及效力等級發生的變化
2、遺囑傳承的利與弊及保單優勢
3、遺產管理人制度對財富傳承重大影響
4、保險在新遺產管理人制度的重要功效
5、新民法典再次確認代際財富傳承損失
6、新民法典對財富傳承三階段安排
7、新民法典對財富傳承涉稅內容和安排
8、離婚規則的改變給高客財富帶來的影響
9、共同債務認定新規對婚姻財富保護是利是弊
10、夫妻財產制度調整引起婚姻財富配置的變化
11、婚姻中弱勢方在財富保障中的新策略
12、婚內過錯方處罰原則的改變帶來的影響

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