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銀行金融合規培訓

【課程背景】
 《銀行金融機構合規管理辦法》是中國銀行業監督管理機構為規范銀行業金融機構的合規管理，防范和控制合規風險，促進銀行業穩健運行而制定的重要法規。銀行等金融機構踐行《合規管理辦法》不僅是為了防范監管機構的處罰、旅行合規義務，同時，合規管理是銀行管理、業務開展的基石。

【課程收益】
增強員工對合規管理重要性的認識
理解并掌握銀行合規管理的基本要求和流程
提高員工在日常工作中遵守合規規定的自覺性

【課程對象】
銀行各級管理人員

【課程大綱】
第一講：合規管理概述
一、合規管理概述
1、合規的定義與重要性
2、合規管理的目標：確保銀行業務活動符合法律法規、監管要求和內部政策。
3、合規管理的基本原則：誠信、透明、責任和持續改進。
二、合規管理的法律、法規基礎
主要法律法規：介紹《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》、《反洗錢法》等相關法律法規。
監管機構與要求：了解中國銀保監會、人民銀行等監管機構的職責和監管要求。
國際合規標準：簡要介紹巴塞爾協議、FATF建議等國際合規標準。
三、 合規風險管理
1、合規風險識別：
2、合規風險評估：
1）合規風險的種類與特征
2）風險識別的方法與工具
3）風險評估的流程與標準
3、合規風險的種類與特征
4、合規風險監測與報告
四、合規管理制度與流程
1、合規政策與程序：
1）銀行合規政策的主要內容
2）合規程序的制定與執行
3）合規政策與程序的更新與維護
2、合規審查與審批：合規審查的流程和審批要求。
3、合規記錄與檔案管理：合規記錄的保存和管理要求。

第二講：專項合規管理
重點羅列2項當下的重點合規管理場景
一、反洗錢與反恐融資
1、反洗錢基本概念：
1）洗錢的定義
2）洗錢階段和常見手段。
2、客戶身份識別與盡職調查
3、可疑交易報告：
1）可疑交易識別
2）報告可疑交易的程序和要求。
二、數據保護與隱私
1、數據保護法律法規
《個人信息保護法》等相關法律法規。
2、客戶信息保護
案例討論：
如何保護客戶信息，防止數據泄露？
3、隱私政策與程序

第三講：合規管理實踐
一、合規文化建設
1、合規文化的定義與重要性
2、合規文化的培育：
案例討論：
如何通過培訓、宣傳和激勵機制培育合規文化？
案例一：J銀行“金點子”激勵政策的應用
3、員工行為規范：制定和實施員工行為規范，確保員工行為合規。
二、合規培訓與教育
1、培訓計劃與實施
2、培訓內容與方法
3、培訓效果評估
三、合規監督檢查與內部審計
1、內部監督檢查：內部合規監督檢查的流程和要求。
2、內部審計：內部審計部門對合規管理的獨立審計。
3、外部監管檢查：應對監管機構檢查的準備工作和注意事項。
四、案例分析與實操演練
1、典型合規案例分析
案例一：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們如何支取？（知道不知道問題解答）
案例二：實際業務中“離柜概不負責”是否合理？
案例三：實際業務中工作人員發現短款后這個業務我們怎么處理？  
2、實操演練：合規風險識別與應對

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