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新反洗錢培訓

【課程背景】
 隨著《中華人民共和國反洗錢法（2024修訂）》頒布（以下簡稱“新發洗錢法”），2025年1月1日正式實施，反洗錢工作開展從監管、要求到管理、實施都有了新的形勢，幫助金融機構高級管理人員和基層員工熟悉反洗錢工作的*進展與監管動向，同時進一步提高機構專業人員的反洗錢實務技能，增強反洗錢工作的合規性和有效性。隨著全球金融市場的不斷發展，反洗錢工作已成為金融行業，尤其是保險行業的重要任務。新法的實施對于保險行業需要著重注意什么？保險公司的反洗錢工作開展會有什么變化？

【課程收益】
了解洗錢的基本知識
了解新反洗錢法的解析和要求
梳理保險行業反洗錢工作
探討應對新反洗錢背景下保險公司反洗錢管理建議

【課程對象】
適合保險公司反洗錢、運營合規及其他業務條線人員

【課程大綱】
第一講：反洗錢基礎知識
一、洗錢基礎知識
1、洗錢的來源
2、洗錢的定義
3、洗錢的“三個階段”
4、洗錢的危害
5、洗錢的方式
重點問題：利用保險洗錢的主要方式？
1）大額保單
2）退保/ 保全/滿期給付/理賠異常
3）福利團險
4）保險欺詐
案例解析：重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案

第二講：反洗錢監管部門&法律法規
一、反洗錢管理部門
1、反洗錢國際組織
1）FATF
2）國際反洗錢互評估
重點問題：國際反洗錢互評估與國內的反洗錢法律法規推動的關聯？
2、反洗錢國內監管體系
1）中國反洗錢工作部際聯席會議成員
2）中國人民銀行反洗錢局&反洗錢監測中心
二、反洗錢法律法規
1、基礎法規“一法三規”
2、《新反洗錢法》解讀
重點解析：2024年新《中華人民共和國反洗錢法》新舊對比和解析
1）上游犯罪
2）風險為本
3）明確特定非金融機構范圍
4）強化保密
5）明確責任
6）管轄范圍
3、保險公司的反洗錢義務
1）保險公司反洗錢義務
2）保險公司業務洗錢風險點

第三講：保險公司反洗錢義務
一、金融機構反洗錢義務
1、“7項義務”
2、“5項”主要義務（“3項”變成5項）
二、保險公司反洗錢義務&變化
1、反洗錢內部控制
2、盡職調查
3、資料保存
4、大額&可疑交易上報
5、培訓宣傳
6、保密義務
7、配合調查

第四講：保險公司反洗錢管理手段&建議
一、保險業面臨洗錢威脅
1、基礎
2、操作不完備
3、外部風險
4、培訓質量
二、保險公司反洗錢工作開展痛點
1、制度不完善
重點問題：除運營人員以外，保險業務、渠道開發人員是否了解本企業的反洗錢制度和架構？
2、反洗錢意識
重點問題：保險公司員工對反洗錢趨勢、手法、危害的了解程度和風險防范意識？
3、案例數量
4、科學技術限制
三、保險公司反洗錢工作開展建議
1、制度建設
2、培訓機制
1）制度平臺
2）培訓系統
3）績效分配
3、產品研發&模型補充
結尾：經驗總結及討論

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